Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für Epidemieversicherungen, nach Typ (Lebensversicherung und Nichtlebensversicherung), nach Anwendung (Sportunterricht, Unternehmen, Privatpersonen und andere), regionale Einblicke und Prognose bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN EPIDEMISCHEN VERSICHERUNGSMARKT 

Der globale Markt für Epidemieversicherungen hat im Jahr 2026 einen Wert von 3,77 Milliarden US-Dollar und wird bis 2035 schließlich 8,43 Milliarden US-Dollar erreichen, wobei er von 2026 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 10,8 % wächst.

Eine Epidemieversicherung ist eine spezielle Versicherungsart, die Unternehmen, Gruppen oder Menschen im Falle eines Virus oder einer Pandemie finanzielle Sicherheit bieten soll. Diese Art der Deckung deckt im Allgemeinen Verluste im Zusammenhang mit Störungen aufgrund großer Ausbrüche von Infektionskrankheiten ab. 

Weltweit ist ein Anstieg der Häufigkeit von Epidemien und Pandemien zu verzeichnen, was zu einer höheren Nachfrage nach Gesundheitsprodukten führt, die wirtschaftliche Risiken abmildern könnten. Darüber hinaus entwickeln Versicherer modernere und maßgeschneiderte Produkte, um den besonderen Risiken im Zusammenhang mit Epidemien gerecht zu werden. 

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Der Markt war aufgrund der gestiegenen Nachfrage nach Epidemieversicherungen während der Pandemie mit einem Anstieg der Nachfrage konfrontiert

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd. Der Markt für multifunktionale Küchenmaschinen für den Haushalt verzeichnete in allen Regionen im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie eine stärker als erwartete Nachfrage. Der plötzliche Rückgang der CAGR ist auf das Wachstum des Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen, sobald die Pandemie vorbei ist.

Unternehmen haben erkannt, dass sie sich im Wettbewerb schützen müssen, um zukünftige Pandemien zu verhindern und wirtschaftliche Verluste wie während der COVID-19-Krise zu vermeiden.

NEUESTE TRENDS

Integration von Pandemieklauseln in traditionelle Richtlinien, um den Markt effizienter zu machen

Der Markt für Epidemieversicherungen ist ebenso dynamisch wie einige andere Märkte. Versicherer integrieren pandemiebedingte Versicherungen immer stärker in traditionelle Geschäftsunterbrechungs- und Veranstaltungsabsagepläne. Diese Klauseln sollen einen besonders umfassenden Versicherungsschutz bieten und auf die besonderen Wünsche von Agenturen eingehen, die von Epidemien oder Pandemien betroffen sind.

• Laut Data Insights Market machen parametrische Epidemie-Versicherungspolicen – ausgelöst durch vordefinierte epidemiologische Kennzahlen – über 35 % der Neueinführungen von Policen im Jahr 2023 aus, was nahezu sofortige Auszahlungen ermöglicht und die Abwicklungszeiträume um bis zu 70 % verkürzt.
• Die National Association of Insurance Commissioners (NAIC) hat im Jahr 2023 pandemiespezifische Stresstests für über 50 auf Landesebene zugelassene Versicherer vorgeschrieben, wobei fast 92 % risikobasierte Kapitalüberprüfungen durchführen, die auf Epidemieszenarien zugeschnitten sind

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EpidemieversicherungMARKTSEGMENTIERUNG 

Nach Typ

Je nach Art kann der Markt in Lebensversicherungen und Lebensversicherungen unterteilt werdenNichtlebensversicherung.

• Lebensversicherung: Versicherer haben einzigartige Lebensversicherungsprodukte entwickelt, die darauf ausgelegt sind, die erhöhten Risiken im Zusammenhang mit Epidemien abzudecken. Diese Produkte können im Falle einer Seuche schnellere Versicherungsstrategien oder zusätzliche Vorteile bieten.

• Schadensversicherung: Die Schadensversicherung umfasst die Absicherung von Betriebsunterbrechungen infolge von Epidemien. Dieser Aspekt der Epidemieversicherung ist von entscheidender Bedeutung für Agenturen, die aufgrund obligatorischer Schließungen, Unterbrechungen der Lieferkette oder geringerer Kundenanfragen Umsatzeinbußen hinnehmen müssen.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der Markt in Sportunterricht, Unternehmensunterricht, Privatunterricht und andere unterteilt werden.

• Sportunterricht: Die Epidemieversicherung kann die finanziellen Verluste abdecken, die durch die Absage oder Verschiebung von Sportaktivitäten, Turnieren und anderen Fitnessprogrammen aufgrund einer Pandemie entstehen. Schulen, Schulen und Sportunternehmen können in diesen Fällen ihre Investitionen absichern.

• Unternehmen: Mit einer Epidemieversicherung können Unternehmen Schäden aus epidemiebedingten Betriebsunterbrechungen abdecken. Dies ist besonders wichtig für Sektoren wie das verarbeitende Gewerbe, den Einzelhandel und das Gastgewerbe, in denen der Betrieb aufgrund von Maßnahmen im Bereich der öffentlichen Gesundheit eingestellt oder erheblich beeinträchtigt werden könnte.

• Persönlich: Auf privater Ebene kann die Epidemieversicherung die klinischen Kosten im Zusammenhang mit der Behandlung, dem Krankenhausaufenthalt und der Genesung nach einer Pandemie abdecken. Darin sind Kosten für Ausprobieren, Medikamente und fachärztliche Betreuung enthalten.

FAHRFAKTOREN

Die zunehmende Häufigkeit von Epidemien und Pandemien hat die Nachfrage auf dem Markt erhöht

Der Anstieg der Häufigkeit und Schwere von Epidemien und Pandemien, zu denen COVID-19, Ebola und Zika gehören, hat die Anfälligkeit von Unternehmen und Menschen deutlich gemacht. Dies hat zu einer wachsenden Nachfrage nach Versicherungsprodukten geführt, die sich hauptsächlich mit den damit verbundenen wirtschaftlichen Risiken befassenFitnessKrisen. Faktoren wie Wetterumschwung, Urbanisierung und zunehmende globale Mobilität tragen zur Ausbreitung von Infektionskrankheiten bei, ebenso wie der Bedarf an Epidemieschutz. Ereignisse wie die COVID-19-Pandemie haben gezeigt, dass Epidemien weitreichende Auswirkungen auf die öffentliche Gesundheit, die Wirtschaft und das tägliche Leben haben werden. Das Bewusstsein, dass Pandemien Leben und Unternehmen in großem Umfang beeinträchtigen können, führt zu einer steigenden Nachfrage nach Epidemieversicherungen als Mittel zur finanziellen Absicherung gegen unerwartete Gesundheitskrisen. Die zunehmende Häufigkeit von Epidemien und Pandemien treibt den Markt für Epidemieversicherungen voran, indem sie zu einem gesteigerten Bewusstsein für die damit verbundenen Gefahren führt, was zu einer höheren Nachfrage nach spezialisierten Versicherungsprodukten, Unternehmens- und staatlichen Gefahrenmanagementprojekten sowie Innovationen in der Versicherungsbranche führt. Dieser Trend wird sich wahrscheinlich fortsetzen, da die Welt mit anhaltenden und möglicherweise häufiger auftretenden Fitnesskrisen konfrontiert ist, was die Berichterstattung über Epidemien zu einem wichtigen Thema weltweiter Bedrohungskontrollstrategien macht.

• Die nationalen Gesundheitsausgaben der USA beliefen sich im Jahr 2023 auf 4,87 Billionen US-Dollar (ca. 17,6 % des BIP), was sowohl eine erhöhte Gesundheitsbelastung als auch ein wachsendes Interesse an einer Absicherung gegen Epidemierisiken verdeutlicht
• Mehrere Länder, darunter China, subventionierten die Behandlungskosten während der COVID-19-Krise über die privatrechtlichen Grenzen hinaus und deckten damit über 96 % der betroffenen Gruppen in Wuhan ab, was ein Zeichen dafür ist, dass der öffentliche Sektor die Epidemieversicherung stark unterstützt

Innovationen bei Versicherungsprodukten haben die Nachfrage auf dem Markt beeinflusst

Versicherer bieten zunehmend spezialisierte Epidemie-Abdeckungsprodukte an, die auf die spezifischen Bedürfnisse verschiedener Branchen und Bevölkerungsgruppen zugeschnitten sind. Zu diesen Innovationen gehören parametrische Versicherungen, die schnellere Auszahlungen auf der Grundlage vordefinierter Auslöser bieten, und gebündelte Produkte, die mehr als einen Versicherungsstil kombinieren. Es besteht ein wachsender Trend hin zu maßgeschneiderten Versicherungsregeln, die auf die besonderen Gefahren reagieren, denen Unternehmen und Menschen im Falle einer tödlichen Krankheit ausgesetzt sind. Dazu gehört die Versicherung gegen Betriebsunterbrechung, Veranstaltungsabsage und Lieferkettenunterbrechungen. Eine der wichtigsten Neuerungen ist die Einführung parametrischer Versicherungen, die kurzfristige Auszahlungen auf der Grundlage vordefinierter Auslöser gewähren, darunter die Anzahl bestätigter Fälle oder die Ankündigung eines Virus durch die Weltgesundheitsorganisation (WHO). Dies ermöglicht es Unternehmen und Einzelpersonen, sofortige wirtschaftliche Unterstützung zu erhalten, wodurch die Epidemieabdeckung attraktiver und greifbarer wird. Die klassische Betriebsunterbrechungsversicherung schließt Pandemien regelmäßig aus. Zu den fortschrittlichen Produkten gehört jedoch mittlerweile auch eine epidemiebedingte Versicherung, die dafür sorgt, dass Unternehmen entgangene Gewinne aufgrund erzwungener Schließungen oder Betriebseinbußen während einer Epidemie zurückerhalten können. Innovationen bei Versicherungsprodukten treiben den Markt für Epidemieversicherungen voran, indem sie maßgeschneiderte, flexible und reaktionsfähige Lösungen schaffen, die den sich ändernden Bedürfnissen von Gruppen und Einzelpersonen angesichts häufiger Fitnesskrisen gerecht werden. Diese Verbesserungen machen Epidemieversicherungen zugänglicher, kostengünstiger und anwendbarer und befeuern das Marktwachstum, da das Bewusstsein für Epidemierisiken weiter zunimmt. Auf diese Weise führte dieser Faktor zum Wachstum des Marktes für Epidemieversicherungen. 

EINHALTUNGSFAKTOR

Hohe Prämienkosten führen zu einem rückläufigen Trend auf dem Markt 

Eine Epidemieversicherung kann aufgrund des hohen Risikoniveaus sehr teuer sein. Die Gebühren für solche Regelungen sind oft höher als die für traditionellere Versicherungsprodukte, wodurch sie für kleine Unternehmen und Einzelpersonen mit begrenzten finanziellen Mitteln viel weniger zugänglich sind. Für viele Behörden und Privatpersonen, insbesondere in Wachstumsländern, können die Kosten für eine Epidemieversicherung unerschwinglich hoch sein, was den potenziellen Kundenstamm des Marktes einschränkt.

• Nur 4 % der Prämien in Zentralchina decken epidemiegefährdete Gebiete wie Wuhan ab, was darauf hindeutet, dass große Hochrisikogebiete weiterhin deutlich unterversichert sind
• Trotz zunehmender Akzeptanz machten parametrische Policen im Jahr 2023 aufgrund der Zurückhaltung der Versicherer und der logistischen Komplexität nur 35 % der Neueinführungen von Epidemieversicherungen aus

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EPIDEMISCHER VERSICHERUNGSMARKTREGIONALE EINBLICKE

Die Region Nordamerika dominiert den Markt aufgrund der fortschrittlichen Versicherungsinfrastruktur

Der Markt ist im Wesentlichen in Europa, Lateinamerika, den asiatisch-pazifischen Raum, den asiatisch-pazifischen Raum sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Nordamerika hat den größten Marktanteil bei Epidemieversicherungen. Nordamerika, insbesondere die USA und Kanada, verfügt über einen gut entwickelten und ausgereiften Versicherungsmarkt mit hervorragender Infrastruktur und einem hohen wirtschaftlichen Reifegrad. Dies ermöglicht die Entwicklung und Implementierung spezialisierter Produkte wie Epidemieversicherungen. Der Standort ist für seine Innovation im Finanz- und Versicherungsbereich bekannt. Versicherer in Nordamerika verfügen über die Ressourcen und das Wissen, um hochmoderne Epidemie-Versicherungslösungen zu entwickeln, die komplexe Gefahren bewältigen. Die COVID-19-Pandemie hat das Bewusstsein für epidemische Risiken in Nordamerika erheblich geschärft. Unternehmen und Einzelpersonen in der Region sind sich der wirtschaftlichen Auswirkungen von Pandemien stärker bewusst, was zu einem erhöhten Bedarf an Epidemieschutz führt. Nordamerikanische Unternehmen gehen bei der Risikokontrolle proaktiv vor und suchen regelmäßig nach umfassenden Versicherungslösungen, um sich vor Kapazitätsunterbrechungen, einschließlich Epidemien, zu schützen. Diese Forderung treibt das Wachstum des Epidemieversicherungsmarktes voran. Nordamerika verfügt über einen robusten Regulierungsrahmen, der die Entwicklung und Implementierung spezialisierter Versicherungsprodukte unterstützt. Regierungen und Regulierungsbehörden können zusätzliche Anreize für Epidemieversicherungen schaffen oder diese vorschreiben, was das Marktwachstum weiter vorantreibt. Während Fitnesskrisen wie der COVID-19-Pandemie haben die Regierungen in Nordamerika zahlreiche Hilfsmaßnahmen und Investitionspakete hinzugefügt, die die Epidemie-Abdeckung umfassen und so dazu beitragen, die Marktreichweite zu vergrößern. Die bessere finanzielle Leistungsfähigkeit der Behörden und Einzelpersonen in Nordamerika ermöglicht es ihnen, das Geld für die besonders hohen Prämien im Zusammenhang mit der Epidemieversicherung aufzubringen. Diese Finanzfunktion unterstützt die signifikante Akzeptanz solcher Produkte. Der Wettbewerbscharakter des Versicherungsmarktes in Nordamerika fördert die Entwicklung verschiedener und fortschrittlicher Versicherungsprodukte, einschließlich der Epidemieversicherung, um den unterschiedlichen Wünschen der Kunden gerecht zu werden. Nordamerikanische Versicherer nutzen fortschrittliche Generierungs- und Datenanalysen, um Produkte zur Epidemieversicherung zu entwickeln, zu berechnen und zu verwalten. Dieser technologische Vorteil ermöglicht eine bessere Bedrohungsbewertung und eine korrektere Preisgestaltung, was zur Marktbeherrschung beiträgt. Die robuste virtuelle Infrastruktur der Region unterstützt die Verteilung und Kontrolle von Versicherungsprodukten, einschließlich Epidemieversicherungen, über Online-Plattformen und digitale Kanäle.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Hauptakteure konzentrieren sich auf Produktentwicklung und Zusammenarbeit zur Marktexpansion

Wichtige Akteure entwickeln zusammen mit Versicherungsunternehmen und -agenten spezielle Epidemie-Deckungsprodukte, die sich mit den verschiedenen Risiken im Zusammenhang mit Epidemien und Pandemien befassen. Dazu gehören wachsende Vorschriften, die Betriebsunterbrechungen, Gesundheitskosten, Veranstaltungsabsagen und Unterbrechungen der Lieferkette abdecken. Versicherer arbeiten kontinuierlich an Innovationen, um neue Produkte und Funktionen zu entwickeln, die den sich wandelnden Wünschen ihrer Kunden gerecht werden. Dazu gehört die Schaffung parametrischer Versicherungen, die schnelle Auszahlungen basierend auf einzigartigen Auslösern ermöglichen, sowie maßgeschneiderte Versicherungsalternativen für bestimmte Branchen. Versicherer können mit Regierungsgruppen, gemeinnützigen Organisationen und anderen Interessengruppen zusammenarbeiten, um Epidemie-Abdeckungslösungen zu erweitern und umzusetzen. Diese Partnerschaften können dazu beitragen, den Versicherungsschutz zu erweitern, die Gefahrenkontrolle zu verbessern und die Widerstandsfähigkeit der öffentlichen Gesundheit zu stärken. Versicherungsunternehmen gehen häufig Allianzen mit Branchenagenturen und anderen Versicherern ein, um Statistiken, Quellen und Qualitätspraktiken im Zusammenhang mit der Kontrolle und Abdeckung von Epidemierisiken zu ermitteln. Wichtige Akteure auf dem Markt für Epidemieversicherungen interagieren in zahlreichen Aktivitäten, darunter Produktentwicklung, Bedrohungsbewertung, Vertrieb, Schadenskontrolle, Partnerschaften,Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, Marktstudien und Kundenschulung. Ihre Bemühungen zielen darauf ab, leistungsstarke Epidemie-Abdeckungslösungen zu entwickeln und zu entwickeln, die den Wünschen von Behörden und Einzelpersonen entsprechen, Risiken manipulieren und zur allgemeinen Widerstandsfähigkeit der öffentlichen Gesundheit beitragen.

• Beazley PLC: Laut globalen Marktinformationen belegte Beazley PLC im Jahr 2023 eine Top-5-Marktposition in der Segmentierung von Epidemie-Versicherungsprodukten, wobei seine pandemieparametrischen Angebote in mehr als 15 Märkten abgedeckt wurden
• StarStone-Versicherung: Marktverfolger deuten darauf hin, dass StarStone in den Jahren 2022–23 eine gezielte epidemieparametrische Policenlinie eingeführt hat, die sich bis Mitte 2023 Platzierungen bei über 10 Fortune-500-gelisteten Kunden sichert

Liste der Top-Epidemie-Versicherungsunternehmen

• DARAG(Germany)
• Convex Insurance(U.K.)
• Allianz(Germany)
• Zurich(Switzerland)
• Allstate(U.S.)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

August 2022:Die Vorstände von Aditya Birla Capital Ltd und ihrer Tochtergesellschaft Aditya Birla Health Insurance Co. Ltd haben am Freitag mithilfe der Abu Dhabi Investment Authority eine Investition in Höhe von 665 Crores Rupien in den Fitnessversicherer angenommen (ADIA). Die Preisspanne könnte genutzt werden, um den Boom der Krankenversicherung anzukurbeln.

BERICHTSBEREICH

Der Bericht vereint umfangreiche Untersuchungen zu den qualitativen und quantitativen Faktoren, die den Markt beeinflussen. Der Bericht vereint umfangreiche Untersuchungen zu den qualitativen und quantitativen Faktoren, die den Markt beeinflussen. Es bietet einen umfassenden Makro- und Mikroüberblick über den Markt für Epidemieversicherungen. Diese Studie stellt einen Bericht mit umfangreichen Studien zum Epidemieversicherungsmarkt vor, in dem die Unternehmen beschrieben werden, die den Prognosezeitraum beeinflussen. Detaillierte Studien bieten auch eine umfassende Analyse, indem sie Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil, Beschränkungen und andere untersuchen.

Darüber hinaus werden in dem Bericht auch die Auswirkungen der Post-COVID-19-Pandemie auf internationale Marktbeschränkungen und ein tiefes Verständnis dafür dargelegt, wie sich die Branche erholen wird und welche Strategien es gibt. Abschließend wurde auch die Wettbewerbslandschaft im Detail untersucht, um Klarheit über die Wettbewerbslandschaft zu schaffen.