Tamanho, participação, crescimento e análise da indústria do mercado de consultores robo-consultores, por tipo (Free & Charge), por aplicação (saúde, varejo e educação) e previsão regional para 2032

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Visão geral do mercado de Robo-Advisor

O tamanho do mercado global de consultoria robótica foi avaliado em aproximadamente US $ 8,01 bilhões em 2024 e atingirá US $ 53,59 bilhões em 2032, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 26,71% de 2024 a 2032.

Os consultores de robo definiram uma das partes mais assertivas da FinTech, na qual o planejamento financeiro automatizado e orientado a algoritmo com pouca ou nenhuma intervenção humana é acessível a um indivíduo. Os consultores robóticos normalmente abordam áreas de gerenciamento de patrimônio, como consultoria de investimento, gerenciamento de portfólio e planejamento financeiro com base em fatores como insumos do usuário, que incluem tolerância ao risco, metas financeiras e horizonte de investimento. Os consultores robóticos utilizam técnicas avançadas como IA, aprendizado de máquina e análise de big data para fornecer ofertas eficientes, eficazes e econômicas para as massas. As plataformas estão se tornando cada vez mais populares entre os millennials e outras apenas começando a investir e democratizar o gerenciamento de patrimônio, reduzindo a dependência dos consultores financeiros tradicionais. A demanda em expansão por essas soluções se deve principalmente à proliferação de acesso à Internet, demanda por serviços financeiros personalizados e aumento da conscientização sobre a oportunidade de investimento.

Impacto covid-19

"A indústria de consultoria robótica teve um efeito positivo devido ao aumento da adoção durante a pandemia covid-19"

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

O efeito do Covid-19 no mercado de consultoria robótica foi significativamente positiva. O aumento do número de pessoas procurou soluções financeiras digitais e econômicas, à medida que os tempos ruins apareceram à frente, impulsionando o crescimento. A crescente volatilidade do mercado e a incerteza no ambiente econômico levou muitos investidores a procurar consultores robóticos para gerenciamento de investimentos automatizados, de baixo custo e personalizado. O aumento das taxas de adoção correspondeu à mudança para o trabalho remoto e ao uso de plataformas digitais, porque os métodos consultivos tradicionais não funcionariam bem devido a restrições operacionais. Juntamente com o crescente interesse em planejamento financeiro e gestão de patrimônio entre a geração do milênio e os investidores iniciantes na conveniência associada às plataformas on-line, isso se tornou um dos principais impulsionadores para impulsionar ainda mais o mercado. Assim, a pandemia abriu o caminho para o aumento da adoção de consultores robóticos, reforçando sua presença futura nos serviços financeiros.

Últimas tendências

"A Incorporação de ESG impulsiona o crescimento do mercado, atraindo investidores conscientes"

As tendências emergentes incluem hiper-personalização, incorporação de ESG e modelagem que combina consultores humanos com IA no mercado de consultoria robótica. O principal deles é ESG Focus - uma tendência crítica que captura a necessidade dos investidores para ver e investir em opções socialmente responsáveis ​​e sustentáveis. Atualmente, existe uma incorporação de métricas ambientais, sociais e de governança (ESG) na construção de portfólio por consultores de robôs para permitir que os usuários obtenham valor, alinhando investimentos com valores pessoais e retornos de desempenho. Essa tendência é estimulada por uma consciência crescente de questões ambientais e novas tendências, como investimentos conscientes entre os dados demográficos mais jovens. À medida que os consultores de robôs sedentos de ESG reinventam as estratégias, eles abrem os braços de uma nova geração de investidores em relação ao crescimento financeiro ético.

Segmentação de mercado de Robo-Advisor

Por tipo

"Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em grátis e cobrança"

• GRATUITO: Os consultores automatizados gratuitos fornecem serviços básicos de planejamento financeiro e gerenciamento de investimentos gratuitamente, porque devem gerar receita por meios indiretos, como parcerias de referência ou promoções de produtos. Isso geralmente atrai a maioria dos investidores iniciantes, fornecendo ferramentas simplificadas com recursos limitados e uso fácil. Eles não estão equipados com muito, mas podem acessar os consultores robóticos gratuitos como pontos de entrada na identificação de soluções automatizadas de investimento para eles.

• Cobrança: os consultores do Charge-Robo são executados em uma estrutura de taxas, onde eles tomam uma parte de seus ativos sob gestão (AUM) ou cobram uma assinatura de taxa fixa por seus serviços. No entanto, seus serviços não são limitados, pois oferecem otimização avançada de portfólio e colheita de perda de impostos, além de outras ofertas típicas. Eles visam um público mais amplo, até investidores experientes, oferecendo a eles ofertas altamente personalizadas e de valor agregado muito menos do que as dos consultores tradicionais.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em assistência médica, varejo e educação

• Saúde: os consultores de robôs fornecem abordagens de planejamento financeiro, gerenciamento de investimentos e aposentadoria em áreas específicas de inovação para profissionais e instituições médicas. Isso e muito mais é feito para impedir suas longas horas em lotadas de tais decisões e garantir que sua segurança financeira a longo prazo seja reforçada. Com a crescente conscientização das soluções automatizadas estabelecidas, os consultores de robôs estão lentamente criando um nicho para si nas necessidades de planejamento financeiro pessoal dos profissionais de saúde.

• Varejo: os consultores robóticos para atender às necessidades do investidor individual se concentram em tornar um círculo inteiro de investimento e riqueza fácil e acessível, permitindo que eles salvam e investissem em objetivos pessoais guiados pela renda e pela tolerância ao risco. Ele se integra bem às aplicações financeiras de varejo. O custo desses serviços financeiros on-line de baixo custo tem sido muito empoderador para os investidores de varejo tomarem decisões informadas sem esse tipo de cultivo do conhecimento do investimento.

• Educação: Os consultores de robôs em educação ajudam a planejar economia e aposentadoria para educadores e gerenciar fundos de doação para instituições. Ele fornece serviços de consultoria específicos para ajudar pais e filhos a planejar as despesas educacionais da maneira mais eficaz, enquanto desfrutam dos melhores retornos possíveis do investimento. Eles deixam de lado o dinheiro como economia para os propósitos educacionais para garantir que as instituições também possam utilizar os consultores robóticos para gerenciar efetivamente seus fundos em um plano de crescimento por sustainabilidade, para que possa haver estabilidade operacional no financiamento.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

"Crescimento do mercado impulsionado pela acessibilidade, acessibilidade e plataformas digitais"

O mercado de consultores de robôs tem crescido devido à necessidade de serviços acessíveis e acessíveis em planejamento financeiro, especialmente para a geração mais jovem e pessoas com menos dinheiro. A maioria dos consultores financeiros tradicionais cobra taxas altas e, portanto, não é atraente para esse mercado. Em vez disso, os consultores robóticos preenchem essa lacuna por meio de gestão de investimentos automatizados e de baixo custo. Que democratiza o paradigma de gerenciamento de patrimônio para um público mais amplo. Tudo isso combinado com a fácil disponibilidade de plataformas digitais garantiu uma captação significativa por pessoas em todo o mundo.

AI, Big Data e Aprendizado de Máquinas de Machine direcionam o crescimento do mercado

Outro motivo importante para impulsionar o mercado de consultores de robôs é a entrada de tecnologias de ponta, como inteligência artificial, análise de big data e aprendizado de máquina. Isso permite que o gerenciamento do portfólio seja muito mais individualizado e eficiente, adaptando -se dinamicamente às mudanças no comportamento do mercado e nas preferências do usuário. Utilizando a IA, os consultores de robôs fornecem insights quase em tempo real, avaliação de riscos e estratégia de investimento ajustada, tornando esses consultores robóticos altamente atraentes para os usuários que conhecem a tecnologia. Grande parte da eficácia da tecnologia que fornece continuamente escalabilidade e precisão aprimoradas para essas plataformas é, portanto, adicionar impulso ao seu crescimento no setor financeiro.

Fator de restrição

"Falta de conscientização e confiança limita o potencial de crescimento do mercado"

Restringir significativamente o crescimento do mercado de consultores de robôs é a falta de conscientização e confiança associada a eles dos investidores tradicionais, especialmente das gerações mais velhas que foram usadas para serviços de consultoria presencial. Portanto, os usuários em potencial considerariam os consultores de robôs impessoais e não acreditam que serão capazes de atender a necessidades financeiras complexas ou em condições de mercado em constante mudança. Existem mais preocupações com a segurança e a privacidade dos dados que aumentam a letargia na adoção e as áreas em que a taxa de analfabetismo de coisas digitais também é alta.

Oportunidade

"O crescimento do mercado é impulsionado pelo aumento da adoção de investimento de ESG"

O novo escopo do crescimento do mercado de consultores de robôs está surgindo em relação à crescente adoção de investimentos de ESG pelos investidores. A oportunidade identificada, que pode ajudar os consultores de robôs a aumentar sua penetração no mercado, está nas avenidas que estarão disponíveis integrando os critérios de ESG em seu gerenciamento de portfólio. Isso atenderá à crescente demanda no investimento ético, especialmente entre os jovens, socialmente conscientes e realizados investidores. Os consultores robóticos podem vender soluções focadas na ESG para esse setor crescente.

Desafio

"Os desafios de regulamentação e conformidade impedem o crescimento e os custos do mercado"

A indústria de consultores de robo enfrenta outro desafio crucial, isto é, regulamentos e constantemente mudando estruturas legais. Ao mesmo tempo, torna -se importante que os serviços financeiros automatizados permaneçam sob a vigilância das autoridades governamentais e regulatórias para qualquer desenvolvimento, porque ainda há muitos problemas a serem definidos nos padrões de proteção e prática do consumidor. A conformidade com esses regulamentos impostos por diferentes regiões, além de tornar as plataformas legalmente compatível, pode ser um empreendimento muito caro e complicado. Portanto, isso exigiria que os consultores robóticos gastassem em sistemas de conformidade muito competentes, atrasando assim o crescimento e aumentando os custos de operação.

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Insights regionais do mercado de consultoria robótica

• América do Norte

"A adoção de tecnologia e demanda da América do Norte impulsionam um crescimento significativo no mercado"

Como resultado de sua infraestrutura tecnológica avançada, alta adoção de serviços financeiros digitais e a prevalência de uma enorme população de investidores que conhecem a tecnologia, a América do Norte é a região principal do mercado de consultores de robôs. Com os EUA liderando neste território, este país influencia significativamente o crescimento do mercado com sua base rápida em rápida expansão dos usuários de consultoria robótica. A forte demanda dos investidores por soluções de gestão de patrimônio econômica e personalizada beneficiam ainda mais o mercado de consultoria robótica dos Estados Unidos. Adicionado a isso está um ambiente regulatório favorável e uma ampla aceitação de ferramentas financeiras habilitadas para AI.

• Europa

"A adoção de tecnologia e regulamentação da Europa impulsionam um crescimento significativo do mercado"

A Europa adota soluções financeiras digitais, aprimorando o mercado para consultores de robôs. A crescente demanda por gerenciamento de investimentos acessível e de baixo custo na região o impulsiona. As startups da FinTech florescem na região e grandes investimentos direcionados à tecnologia em países como Alemanha, Reino Unido e França contribuíram para a aceleração da adoção de plataformas de consultoria robótica. Além disso, as novas estruturas regulatórias como o MiFID II da Europa estabeleceram diretrizes claras, que, por sua vez, promovem a confiança e incentivam o desenvolvimento no mercado. À medida que mais usuários buscam conselhos personalizados e orientados a dados, o mercado de consultoria robótica da Europa continua crescendo, principalmente entre indivíduos mais jovens e mais experientes em tecnologia.

• Ásia

"A transformação digital da Ásia e o crescimento da fintech impulsionam um crescimento significativo do mercado"

A Ásia detém uma participação de mercado significativa de consultoria robótica em termos de transformação digital rápida e aumento da dependência de atualizações de fintech em países como China, Japão e Índia. Uma população enorme, composta principalmente pela juventude, está adotando rapidamente o estilo de vida com experiência em tecnologia. Portanto, a necessidade de serviços de investimento automatizados econômicos está crescendo constantemente. Os avanços da classe média e o aumento do estresse na alfabetização financeira também são muito instrumentais para empurrar a região para aceitar os consultores robóticos. Além disso, os avanços regulamentares e o apoio do governo às finanças digitais estão aprimorando o potencial do mercado na Ásia, atraindo mais usuários e investimentos.

Principais participantes do setor

"Os participantes do setor impulsionam o crescimento do mercado por meio da inovação e personalização"

Os principais players do setor impulsionam drasticamente inovações e novas ofertas de serviços no mercado de consultores de robôs enquanto aprimoram as experiências para os usuários. A melhoria, o Wealthfront e o capital pessoal estão apenas entre os participantes proeminentes que incorporam as tecnologias de IA e aprendizado de máquina altamente sofisticadas em seus serviços, pois fornecem uma abordagem de investimento personalizada, melhorando o gerenciamento do portfólio. Juntamente com materiais educacionais, isso está abrindo caminho para uma acessibilidade do mercado ainda maior a uma base mais ampla de investidores, graças às estruturas competitivas de preços. Eles também adotam investimentos de ESG, que já estão bem posicionados para atrair pessoas socialmente preocupadas. Eles, portanto, mantêm um consumidor em expansão global, Kuplus e presença que aumentam cada vez mais o espaço em mudança e o crescimento e as direções futuras da indústria como um todo.

Lista das principais empresas de consultoria robótica

• Betterment (U.S)
• Schwab Intelligent Portfolios (U.S)
• Vanguard Personal Advisor (U.S)
• FutureAdvisor (U.S)
• SigFig Wealth Management (U.S)

CHAVEDESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Outubro de 2023:A Betterment lançou um novo recurso chamado "Otimização de impostos inteligentes para contas de aposentadoria", com o objetivo de maximizar retornos após impostos para usuários que investem em contas de aposentadoria individuais (IRAs). O recurso aproveita os algoritmos avançados para reequilibrar estrategicamente portfólios e minimizar o impacto tributário. Esse aprimoramento faz parte do esforço contínuo da melhoria para fornecer soluções personalizadas de planejamento financeiro automatizado. A atualização demonstra o foco da Betterment na integração de tecnologias financeiras sofisticadas em seus serviços de consultoria robótica para atender a uma demanda crescente por opções de investimento com eficiência fiscal.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativa e quantitativa para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes de oferta e demanda que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo quotas de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de maneira formal e facilmente compreensível.