Mercado de Finanças Digital, por tipo (pagamento da Internet, pagamento móvel, serviço bancário on -line, terceirização de serviços financeiros, empréstimos on -line, seguro on -line e fundo on -line), por aplicativo (infraestrutura, pagamento e liquidação, financiamento, gerenciamento de investimentos e seguro) e Insights regionais e previsão para 2033

Visão geral do mercado de finanças digitais

O tamanho do mercado global de finanças digitais é projetado em US $ xx bilhões em 2025 e prevê -se que atinja US $ xx bilhões em 2033, registrando um CAGR de xx% durante o período de previsão.

A inovação avançada foi utilizada no fundo por algumas vezes, mas as progressões na rede e organizam o desenvolvimento - com o desenvolvimento de tecnologia de registro dispersas - impelou o avanço e a multiplicação de novas formas de dinheiro digital e outras inovações financeiras, ou "Fintech." Recursos de dinheiro digital modernos, privados e abertos, incorporam moedas digitais do banco central (CBDCs), e-dinheiro, recursos criptográficos e stableCoins.

O financiamento digital implica aplicar a inovação de dados dentro do acordo e utilizar administrações e itens orçamentários e onde indivíduos e associações realizam trocas monetárias on -line. Eles incorporam bancos portáteis, dinheiro móvel, empreendimentos avançados e outros avanços financeiros inovadores implícitos para converter a Divisão de Manter Money e torná -lo mais viável. O mercado de fundo computadorizado ainda é jovem, já que novos avanços estão chegando à maioridade, mais indivíduos utilizam a Web e os próprios clientes mudam para conduzir transações financeiras eletronicamente. Isso incorpora bancos computadorizados, pagamentos versáteis, empreendimentos on -line e soluções de fintech destinadas a atualizar a produtividade, o conforto e a abertura dentro da divisão financeira.

Crise global afetando o mercado de finanças digitais

" O mercado preparou um crescimento com um tesouro em transações sem dinheiro "

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

A ascensão das costas digitais foi impulsionada pelo impacto da CoVID-19 generalizada, que viu mais compradores e associações recorreram a trocas sem dinheiro. Isso nasceu em empresas de fintech que se esforçam para fornecer novos avanços, como fabricação, a inteligência vitimizando os consultores e a parcela programada. Os avanços inteligentes são utilizados para aludir à viabilidade de utilização progredida de um fragmento específico, clientes e a destruição total de ameaças como falsificações na divisão de serviços financeiros. Os empréstimos de P2P também estão se desenvolvendo rapidamente, pois é mais eficaz e abrangente de crédito do que as estratégias de rotina, principalmente para o pequeno comércio e aqueles sem acesso ao gerenciamento de um escritório de crédito de conta. De qualquer forma, a chance moderna da Postura Financeira Digital e alguns outros desafios antes dos controladores e da visão de segurança. Os governos e as instituições financeiras devem garantir que estão garantindo informações dos clientes de uma maneira que eles estão além de qualquer dúvida de que as administrações anunciadas através das administrações orçamentárias avançadas não podem ser obstruidas pelos programadores. É capturado sobre isso para atingir o ajuste correto entre cultivar desenvolvimento e manutenção do controle, as frequências adequadas estão planejando ser necessária para apoiar e desenvolver o mercado no futuro.

Trendência mais recente

" Crescente demanda em resposta às tecnologias de amadurecimento e crescente demanda por internet banking para incubar o crescimento do mercado "

O mercado de finanças digitais está avançando rapidamente devido ao desenvolvimento de avanços, níveis mais altos de utilização da Web e mudança de clientes. Em sua definição mais magnânima, as finanças digitais aludem a quaisquer administrações monetárias que sejam incentivadas, capacitadas e/ou transmitidas por inovações digitais de diferentes introduções, incluindo Internet Banking, bem como pagamentos portáteis e portáteis, empréstimos P2P, moedas virtuais com base em inovações de cadeia de peças e de fato Advanced Riches Administration. O segmento cresceu rapidamente, pois permanece inequívoco, serviços financeiros rápidos e seguros, particularmente dentro da região, onde as estruturas bancárias comerciais alfanuméricas, dadas escritórios deficientemente. Por ocasião, devido aos avanços nos portáteis, mantendo pedidos de dinheiro e uma carteira eletrônica, acabou sem esforço para os indivíduos dentro dos países em desenvolvimento barganharem com dinheiro. Desde a utilização de GPS simples e quase urubada, os smartphones são atualmente a rocha de todos e parcelas de contagem de conveniência monetárias e diversas. Além disso, aplicações de inovação em blockchain e moedas criptográficas, bem como seu efeito nas mudanças do desenvolvimento de modelos modernos, avanços de segurança da manutenção de livros e afirmação de trocas financeiras.

segmentação de mercado de finanças digitais

por tipo

Com base no tipo, o mercado é seccionado em pagamento da Internet, pagamento móvel, serviço bancário on -line, terceirização de serviços financeiros, empréstimos on -line, seguro on -line e fundo online.

• Pagamento da Internet: Administrações de pagamento que capacitam as trocas na web, como PayPal, Stripe e Alipay.

• Pagamento móvel: pagamentos feitos através de gadgets versáteis, incluindo baseados em NFC (Google Pay, Apple Pay) e Pagamentos de código QR (WeChat Pay).

• Serviço bancário on -line: serviços bancários convencionais fornecidos com cuidado, contando gerenciamento de contas, trocas e parcelas de cobrança (perseguir on -line, revolut).

• Terceirização de serviços financeiros: empresas de terceiros que lidam com operações relacionadas a dinheiro, como manuseio de finanças, contabilidade e administração de riscos (ADP, Payoneer).

• Empréstimos on -line: estágios avançados de empréstimos que oferecem créditos individuais, comerciais ou do dia de pagamento com formulários de endosso computadorizados (LendingClub, SoFi).

• Seguro on -line: estágios avançados dando abordagens de proteção e gerenciamento de reivindicações (Lemonade, PolicyBazaar).

• Fundo on -line: estágios digitais que incentivam o empreendimento em reservas mútuas, ETFs e outros recursos (Robinhhood, Vanguard).

por aplicação

Com base no tipo de aplicativo, o mercado é fragmentado em infraestrutura, pagamento e liquidação, financiamento, gerenciamento de investimentos e seguro.

• Infraestrutura: os avanços e sistemas fundamentais que reforçam as finanças digitais, contando blockchain e disseminaram a inovação recorde, a computação em nuvem e as administrações orçamentárias e outras pessoas.

• Pagamento e liquidação: plataformas que incentivam trocas orçamentárias seguras e rápidas, incluindo carteiras avançadas e pagamentos versáteis (Apple Pay, PayPal, WeChat Pay), estruturas de pagamento em tempo real (FedNow, Sepa Instant), parcelas transfronteiriças (Quick , Ripple).

• Financiamento: Administração avançada de empréstimos e crédito que oferecem acesso rápido a reservas, contando etapas de empréstimo ponto a ponto (P2P) (LendingClub, Prosper), Compre agora, pague mais tarde (BNPL) (afirmam Klarna), PME e acordos de financiamento comercial e outros.

• Gerenciamento de investimentos: plataformas que oferecem assistência aos clientes gerenciam e desenvolvem seus empreendimentos, incluindo consultores de robôs (Wealthfront, Betterment), estágios de troca on-line e corretagem (Robinhood, Etoro) e administração de recursos e recursos avançados.

• Seguro: Administrações avançadas de proteções que dão a abordagem de administração e reivindicações preparando, contando empresas InsurTech (Lemonade, Oscar Health), avaliação casual de AI e localização de extorsão e comparação de arranjos on-line e plataformas de compra.

Dinâmica do mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

fatores de determinação

" Rise de sistemas bancários virtuais para o céu alto a demanda do mercado "

Dentro das economias desenvolvidas, o dinheiro avançado de manutenção está em identificação e os centros de dinheiro começaram a minimizar as filiais em provisões para se apresentar, pois era virtual para manter estruturas de dinheiro. Os jogadores do Fintech nunca estão ociosos, pois são um item de inovação, e outras administrações, assim como a compra agora e o pagamento mais tarde (BNPL), tornou -se famoso, principalmente entre a população jovem que está tentando encontrar estratégias de pagamento mais flexíveis. Além disso, existem ações avançadas de estágios de administração de riquezas, títulos e moedas de cripta por meio de aplicativos versáteis com contribuições rápidas e simples. Isso democratizou o fundo e trouxe dentro do especulador de varejo e da concorrência, além disso, para os modelos mais convencionais da administração de riquezas. Posteriormente, há peso em educar para criar avanços modernos que servirão adequadamente à era não utilizada de clientes com habilidades inovadoras atualizadas. O Open Managing uma conta, onde os bancos dão informações ao cliente a terceiros que fazem novos serviços estão se desenvolvendo como outra inclinação, impactando o mercado de finanças digitais e a concorrência entre os fornecedores de serviços financeiros.

" futuro em relação às redes 5G para elevar a demanda do mercado "

Como em qualquer mercado de criação, incluindo o Fundo Digital, o desenvolvimento, sem dúvida, prosseguirá do ponto atual para o futuro previsível, à medida que as redes 5G se estendem e com o aumento em expansão dos gadgets da IoT. Esses avanços atualizarão a velocidade e a segurança das trocas eletrônicas, além disso, abrangem espaço para outras empresas, como fabricação, varejo, transporte e bem -estar, para adotar a inovação de serviços financeiros. Com os encontros de fundos digitais se desenvolvendo como uma parcela comum da vida, a boa segurança cibernética e as regras bem estabelecidas sobre controle serão fundamentalmente vitals. Novos participantes como DeFi e CBDC não têm eternidade e, portanto, desafiarão ou exibirão a vitrine com aberturas no futuro. De maneira mais ampla, o mercado avançado de volta hoje em dia na vanguarda de uma insurgência orçamentária que deve trazer avanços sensacionais ao mercado, trocando manuseio e inclusão monetária em todo o mundo.

fator de restrição

" Segurança e fraude riscos para ficar com o crescimento do mercado "

perigos de segurança cibernética, como hackers, phishing e violações de informações. Trocas fraudulentas e roubo de caráter devido à frágil confirmação. Questões de conformidade administrativa relacionadas à segurança da informação. Chance de informações do cliente sendo abusadas por ensino monetário ou terceiros. Desafios no ajuste da personalização com os direitos de segurança. Preocupações sobre os modelos de IA e aprendizado de máquina fazendo escolhas monetárias. Esses riscos e preocupações com a segurança e as fraudes para limitar a apropriação e o desenvolvimento do crescimento mundial do mercado de finanças digitais.

Oportunidade

" Rising Drift em direção ao banco on-line e pagamentos móveis para ajudar as vendas no mercado "

As administrações bancárias on -line e a terceirização de administrações orçamentárias ajudaram a otimizar as operações para salvaguardas. A inclinação aqui inclui a terceirização de outras administrações monetárias que não são consideradas fundamentais por empresas de proteção, como back office e manuseio de informações, em organizar a diminuição dos custos geralmente. A Internet e as parcelas portáteis afetaram as proteções de propriedade e vítimas de várias maneiras, pois os compradores podem comprar acordos de proteção, pagar prêmios e relatar infortúnios na Web. Para as administrações, essa perspectiva torna mais simples para os clientes serem ajustados por meio de aplicativos ou sites portáteis, o que significa que as garantias podem, além disso, beneficiar seus clientes on -line. Isso foi escolhido por salvaguardas, fornecendo soluções que incorporam o momento de geração de abordagem, administrações virtuais de clientes e remuneração sem papel.

desafio

" dependência da tecnologia, problemas de acessibilidade e falhas no sistema para representar uma quebra no crescimento do mercado "

Decepções de tempo de inatividade ou estrutura no gerenciamento de uma conta podem perturbar as trocas. Confiança na rede da web e sistemas portáteis. Vulnerabilidades potenciais na tomada de decisão orientada pela IA. Acesso restrito a indivíduos sem smartphones, web ou educação computadorizada. As faixas rústicas e imaturas freqüentemente precisam de fundação relacionada ao dinheiro legítimo. Proibição digital devido à idade ou necessidade de acreditar em serviços monetários on -line.

Digital Finance Market Regional Insights

América do Norte

A América do Norte detém a participação de maior parte dentro da participação de mercado das finanças digitais, muito obrigada às estruturas monetárias progredidas e tempo de ajuste de inovação no desenvolvimento. Foi identificado que a região abrange um mercado forte, pois a maioria das empresas de fintech construída é organizada aqui, e a ampla apropriação das estruturas parceladas computadorizadas aumentou o status desse mercado. Os clientes americanos e canadenses se ajustaram às administrações financeiras digitais na forma de parcelas portáteis e bancos móveis/virtuais, e parcelas P2P, tendo aumentado o avanço do mercado.

Europa

A Europa está testemunhando um ressurgimento em fusões e aquisições dentro do segmento orçamentário, apontando para atualizar a competitividade contra os parceiros em todo o mundo. Essa combinação é um pouco impulsionada pela necessidade de os bancos maiores contribuir com inovação, reforçar as administrações computadorizadas e garantir os perigos cibernéticos. A região também está centrada em administrações orçamentárias de coordenação para apoiar empreendimentos notáveis ​​e desenvolvimento financeiro.

Ásia -Pacífico

A região da Ásia-Pacífico está encontrando uma seleção rápida de acordos digitais, com um centro notável em parcelas versáteis e administrações avançadas de manutenção de dinheiro. A região ocupava uma posição de mercado predominante, capturando mais de 30% da vitrine informatizada com renda totalizando US $ 1,3 bilhão. Nações como a China e a Índia estão impulsionando esse desenvolvimento, impulsionadas por atividades do governo e um ambiente crescente de fintech.

Principais players da indústria

" Os principais players do mercado adotam técnicas de compras para permanecer competitivo "

Empresas conspícuas neste mercado incorporam acordos financeiros digitais bem estabelecidos e fiscalmente constantes, fornecedores de serviços e órgãos administrativos. Essas empresas trabalham no anúncio há alguns tempo e têm um portfólio de itens expandido e inovações de ponta. Esses jogadores receberam diferentes procedimentos de desenvolvimento, como organizações, afirmações e colaborações, despacho e atualizações de itens modernos e aquisições para expandir sua impressão no mercado de finanças digitais.

O incremento na utilização de inovações progredidas nas administrações de administração de escritórios, além do empreendimento incessante para atualizar os recursos de benefício, são as principais etapas adotadas pelos participantes do setor para estender sua participação de mercado. Esses principais atores estão criando continuamente seus fragmentos e aumentando seus negócios. Essas empresas estão se juntando às empresas incluídas principalmente em inovações como a plataforma em nuvem, uma estrutura fácil de usar que une todas as inovações e aplicativos utilizados para executar edifícios em um put.

Lista de empresas de finanças digitais perfiladas

• Ft urbano (EUA)
• Kony (EUA)
• Backbase (Holanda)
• Technisys (EUA)
• Infosys Finacle (Índia)
• NCR Corporation (EUA)
• Grupo Everbright da China (China)
• Yonyou (China)
• WBF Group (Cingapura)
• Alkami (EUA)
• Q2 Holdings (EUA)
• Finsastra (Reino Unido)
• SAP (Alemanha)
• Mobilearth (Canadá)
• Temenos (Suíça)
• fis global (EUA)
• Fiserv (EUA)
• Oracle (EUA)
• Crealogix (Suíça)
• Serviços de consultoria Tata (Índia)
• Sopra Banking Software (França)
• Arena de design do intelecto (Índia)
• I-excedente (Índia)
• Innofis (Espanha)
• D3 Tecnologia bancária (EUA)
• Misys (Reino Unido).

Principais desenvolvimentos da indústria

• julho de 2019: A NCR Enterprise, pioneira em inovação para o setor financeiro, hoje em dia declarou que a empresa obteve a D3 Innovation, Inc., fornecedora de direção on -line e portátil, mantendo dinheiro para o grande financeiro Mercado da Instituição (LFI). A inclusão de D3 cresce rapidamente a NCR avançada bancário em partes modernas de mercado, contando grandes bancos dos EUA e com o tempo, bancos mundiais.

Relatório Cobertura

O mercado de finanças digitais é caracterizado por competição seriamente, com vários players competindo pelo Showcase Share. A cena competitiva incorpora uma mistura de empresas construídas e novas empresas, cada uma anunciando uma série de instrumentos com destaques e capacidades em mudança. A vitrine é impulsionada pelo desenvolvimento, com as empresas melhorando incessantemente seus itens para fornecer um melhor envolvimento do cliente, aprovação mais precisa e integração com outros aparelhos de avanço. A competição competitiva é assistida por escaladas pela presença de aparelhos gratuitos e pagos, atendendo a fragmentos distintos de clientes.