방카슈랑스 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형별(생명 방카슈랑스, 손해 보험 방카슈랑스), 애플리케이션별(순수 유통업체, 독점 파트너십, 금융 지주, 합작 투자)별 산업 분석, 지역 통찰력 및 2025년부터 2035년까지 예측

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방카슈랑스 시장 개요

세계 방카슈랑스 시장은 2025년 1,5600억 9천만 달러에서 2026년 1,6671억 2천만 달러로 성장하여 2025년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 6.86%로 성장해 2035년에는 3,0285억 달러에 달하는 강력한 성장 궤도를 유지할 것으로 예상됩니다.

방카슈랑스, 즉 은행 보험 모델(BIM)은 제휴를 통해 은행 채널을 통해 보험 상품을 판매하는 방식을 말합니다. 방카슈랑스는 은행과 보험회사가 보험회사가 은행 고객에게 상품을 판매하도록 동의하는 절차입니다. 이러한 파트너십 계약은 두 회사 모두에게 이익이 될 수 있습니다. 은행은 보험 상품을 판매하여 추가 수익을 얻고, 보험 회사는 영업 인력을 늘리지 않고도 고객 기반을 확대합니다. 인터넷과 스마트 장치의 글로벌 보급과 고객 기대치의 발전으로 인해 다음과 같은 구현이 증가했습니다.소셜 미디어보험사 플랫폼.  방카슈랑스는 고객에게 여러 유형의 보험 정책을 조언함으로써 이 기회에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 은행들은 고객 만족도를 높이기 위해 보험사와 제휴하여 방카슈랑스를 형성하고 있으며, 보험 수요가 증가함에 따라 보험사들은 은행에 상품 판매를 임박하고 있습니다. 은행이 지속적으로 범위를 확장하고 서비스를 디지털화함에 따라 온라인 뱅킹 플랫폼을 통한 보험 상품 배포는 고객의 편의성과 편의성을 더욱 향상시킵니다.

은행은 궁극적으로 보험 상품을 판매하여 추가 수익을 감소시키고 이익을 늘릴 수 있습니다. 반면, 보험회사는 추가 영업 인력을 배치하거나 중개인 및 대리인에게 수수료를 지불하는 데 필요한 자금을 조달하지 않고도 효과적으로 고객 기반을 확장할 수 있습니다. 이러한 파트너십을 통해 은행 고객의 요구 사항을 충족하도록 정확하게 설계된 독창적인 상품이 탄생하는 경우가 많아 수용 가능성이 높아집니다. 기술 발전과 혁신은 방카슈랑스 시장 성장을 촉진할 고유한 수익 증대 기회를 활성화합니다. 참여자들은 R&D 장려에 노력을 기울이고 있습니다. 제조업체는 변화하는 시장 동향에 대한 최신 정보를 유지하고 증가하는 소비자 요구를 충족하는 제품을 개발해야 합니다. 기술 개발은 지역 시장 성장을 지원하고 있습니다. 기업은 자신의 입지를 확고히 하기 위해 진보적인 기술 솔루션을 내놓고 있습니다.

주요 결과

코로나19 영향

전염병은 해당 부문의 예상치 못한 중단으로 인해 시장을 방해했습니다.

전세계적인 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 방카슈랑스 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 급격한 상승은 시장 성장과 팬데믹이 끝나면 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다. 

코로나19 팬데믹은 전 세계에 큰 영향을 미쳤습니다. 이는 예상치 못한 많은 혼란을 야기했고 업계에 영향을 미쳤습니다. 코로나19는 경기 둔화, 금융 부문의 예측 불가능성, 시장 불안정성 등으로 인해 시장에 부정적인 영향을 미쳤습니다. 전염병으로 인해 공급망 중단, 제품 판매 감소, 배송 일정으로 인해 수요가 감소했습니다. 여행 금지령이 내려지면서 사업 협력과 파트너십에 영향을 미쳤습니다. 최근 코로나19 사태로 인한 여행 금지와 봉쇄로 인해 수요가 감소했습니다. 봉쇄 조치로 인한 지속적인 사업 손실은 시장 투자 성장에 직접적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하기 위해 혁신적인 제품 사용 

기술 개선과 개발을 통해 제품의 표현력이 더욱 향상되어 시장에서 다양한 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 기술 발전은 성능을 향상시키고 시장 성장을 촉진할 것입니다. 수요가 많은 기술 발전은 점점 더 생산성을 높이는 힘을 키우고 있습니다. 일부 플레이어는 소비자 요구 사항과 선호도를 충족하기 위해 제품 개선에 중점을 둡니다. 제품 제조의 지속적인 혁신은 제품 수요를 자극할 것으로 예상됩니다.

• 호주건전성감독청(APRA)(2023)에 따르면 지난해 호주의 방카슈랑스 파트너십은 통합 금융 상품에 대한 수요 증가로 인해 15% 성장했습니다.

• 유럽 ​​은행 당국(EBA)(2023)에 따르면 유럽의 방카슈랑스 서비스는 특히 은행 서비스와 함께 보험 상품의 교차 판매에서 10% 증가했습니다.

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방카슈랑스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 생명 방카슈랑스로 분류될 수 있습니다.,손해보험 방카슈랑스.

손해보험 방카슈랑스는 예측기간 동안 최대 시장점유율을 확보하게 됩니다.

애플리케이션 별

응용 분야에 따라 시장은 순수 유통업체로 분류될 수 있습니다.,독점 파트너십,금융 보유,합작 투자.

방카슈랑스 시장 플레이어는 예측 기간 동안 합작 투자가 시장 점유율을 지배할 것이기 때문에 해당 부문을 커버합니다.

추진 요인

노인 인구 증가로 시장 성장 촉진

노년층의 증가는 은퇴 정책 계획과 건강 및 삶의 필요성을 호소하고 있습니다.보험이는 전 세계 방카슈랑스 솔루션 수요에 긍정적인 영향을 미치는 주요 요인 중 하나를 나타내는 정책입니다. 수요는 시장 성장을 향상시킬 것으로 예상되는 이 산업의 성장에 의해 유발됩니다.

시장을 활성화하기 위해 고객 유지율을 높입니다.

주로 개발도상국의 은행 고객 수가 증가하면 방카슈랑스 시장의 주요 고객 기반이 제공되어 시장 성장을 촉진합니다. 고객은 은행에 충성하며 정책에 따라 자신에게 좋은 정책을 구매합니다.재정 자문은행에서 그들에게 제공합니다. 또한 은행은 고객 기반이 넓기 때문에 고객 유지가 급증할 가능성이 있어 보험 회사에 도움이 됩니다.

• 미국 연방준비제도(2023)에 따르면 미국 내 은행 고객의 52%가 편의성과 비용 절감 때문에 보험을 포함한 묶음 금융 상품을 선호합니다.

• 영란은행(2023)에 따르면 방카슈랑스 파트너십은 고객 신뢰 향상으로 이익을 얻고 있으며, 43%의 고객이 확립된 금융 관계로 인해 은행을 선호하는 보험 제공업체로 선택했습니다.

제한 요인

시장 성장을 방해하는 제품 교차 판매

교차판매는 방카슈랑스 시장의 발전을 저해하고 있습니다. 은행 직원이 은행 상품과 함께 보험 상품 및 서비스를 교차 판매하는 것은 힘든 일입니다. 따라서 이것이 방카슈랑스 시장 부문을 방해하는 주요 이유입니다. 기술적 어려움으로 인해 업계 수익이 감소할 것입니다.

• 국제 보험 감독관 협회(IAIS)(2023)에 따르면 더욱 엄격한 규정 준수 요건을 포함한 규제 문제가 전 세계 방카슈랑스 모델의 28%에 영향을 미쳐 일부 지역의 성장을 제한했습니다.

• 금융행위감독청(FCA)(2023)에 따르면 고객이 은행에서 보험 상품 구매를 꺼려하여 잠재 고객의 22%가 독립 보험 제공업체를 선택하게 되었습니다.

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방카슈랑스 시장 지역별 통찰력

급속한 경제 확장으로 인해 아시아 태평양 지역이 이 지역을 지배하게 될 것입니다.

아시아 태평양 지역에서는 방카슈랑스 시장 점유율이 증가할 것으로 예상됩니다. 이 지역은 인구가 많고 경제 성장이 빠르며 보험 상품에 대한 인식이 높아지면서 시장을 장악하고 있습니다. 인구 증가와 소득 수준 증가도 시장 발전에 기여하고 있습니다. 주요 시장 참가자들의 R&D 사업에 대한 투자가 급증하고 생산 능력과 제품 포트폴리오가 확대되면서 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 지역 시장 확대는 기술 발전에 힘입어 이루어지고 있습니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

주요 업체들은 합병, 파트너십 등을 통해 강력한 시장 지위를 유지하고 시장 점유율을 높이는 것을 목표로 하는 전략적 이벤트에 역동적으로 기여하고 있습니다. 주요 플레이어는 새로운 혁신적인 제품을 출시하려는 동기를 부여받습니다. 그들은 기존 시장을 유지하고 개선할 수 있도록 더 많은 신기술을 개발하기 위해 연구 개발에 많은 투자를 하고 있습니다. 시장 확대, 파트너십, 합병 등 시장 변화는 역동적입니다.

• ANZ(Australia and New Zealand Banking Group Limited)(2023)에 따르면 이 은행은 아시아 태평양 전역으로 방카슈랑스 서비스를 확장했으며 현재 고객의 30%가 은행 및 보험 묶음 패키지를 선택하고 있습니다.

• HSBC Holdings plc(2023)에 따르면 이 은행은 전 세계 50개 이상의 보험사와 제휴하여 유럽과 아시아 전역의 1,500만 명의 고객에게 방카슈랑스 상품을 제공하고 있습니다.

최고의 방카슈랑스 회사 목록

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Australia)
• HSBC Holdings plc (U.K.)
• The ING Group (Netherlands)
• Nordea Group (Denmark)
• Wells Fargo & Company (U.S.)

보고서 범위

이 보고서는 시장 부문에 따라 정밀 조사 및 정보를 제공합니다. 비즈니스 개요, 재무 개요, 제품 포트폴리오, 신규 프로젝트 출시, 최근 개발 문의 등이 프로필에 포함되는 요소입니다. 이 보고서에는 다양한 설명 도구를 사용하여 눈에 띄는 플레이어와 시장에서의 위치에 대한 완전히 조사되고 평가된 증거가 포함되어 있습니다. 이 보고서는 국가 및 지역 수준의 시장 규모와 예측을 다룹니다. 이 보고서는 기업들에게 다양한 분야에서 새로운 전망을 조사할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 보고서는 플레이어가 상대보다 경쟁 우위를 확보하고 시장에서 지속적인 성과를 보장하는 데 사용할 수 있는 운영 도구임을 보여줍니다.