銀行窓販市場規模、シェア、成長および業界分析（生命保険窓販、損害保険窓販）、用途別（純粋販売代理店、独占的パートナーシップ、金融持株会社、合弁事業）、2025年から2035年までの地域別洞察および予測

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銀行保険市場の概要

世界の銀行窓販市場は2025年に15,600億9,000万米ドルで、2026年には1,6671億2,000万米ドルに増加すると予想されており、力強い成長軌道を維持して2035年までに30,285億米ドルに達し、2025年から2035年までのCAGRは6.86%となります。

銀行窓販、または銀行保険モデル (BIM) とは、提携を通じて銀行チャネルを通じて保険商品を販売する取り決めを指します。銀行窓販は、銀行と保険会社の間で、保険会社が銀行の顧客ベースに商品を販売することに同意する手続きです。このパートナーシップの取り決めは、両社にとって利益となる可能性があります。銀行は保険商品を販売することで追加収入を得る一方、保険会社は営業力を増やさずに顧客基盤を拡大します。インターネットとスマート ガジェットの世界的な浸透と顧客の期待の進化により、ソーシャルメディア保険会社によるプラットフォーム。  銀行窓販は、顧客に数種類の保険契約をアドバイスすることで、この機会に影響を与えることができます。さらに、銀行は顧客満足度を高めるために保険会社と提携して銀行窓販を設立しており、保険契約の需要が高まっているため、保険会社は銀行に自社の商品を顧客に販売するよう迫っています。銀行がサービス範囲を拡大し、サービスをデジタル化するにつれて、オンライン バンキング プラットフォームを通じた保険商品の流通により、顧客の利便性と利便性がさらに高まります。

銀行は最終的には、保険契約を販売することで余分な収益を縮小し、利益を増やすことができます。一方、保険会社は、追加の販売員を配置したり、ブローカーや代理店に手数料を支払ったりするための資金を必要とせずに、顧客ベースを効果的に拡大できます。こうしたパートナーシップにより、銀行の顧客のニーズを満たすように正確に設計された独創的な商品が生まれ、受け入れられる可能性が高まります。技術の進歩とイノベーションは、銀行窓販市場の成長を加速させる独自の収益拡大の機会を活性化します。参加者は研究開発の促進に向けた取り組みを強化している。メーカーは、変化する市場動向を常に最新の状態に保ち、増大する消費者のニーズを満たす製品を開発する必要があります。技術開発が地域市場の成長を支えています。企業は自社の地位を確立するために進歩的な技術ソリューションを考案しています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

パンデミックにより、セクターにおける予期せぬ混乱により市場が妨げられた

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、銀行窓販市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの突然の上昇は、パンデミックが終息した後に市場が成長し、需要がパンデミック前のレベルに戻ったことに起因します。 

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは全世界に大きな影響を与えています。それは多くの予期せぬ混乱を引き起こし、業界に影響を与えました。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）は、経済の減速、金融セクターの予測不可能性、および非常に不安定な市場により、市場に悪影響を及ぼしました。パンデミックの影響で、サプライチェーンの混乱、製品の売上減少、配送スケジュールの減少により、需要が減少しました。課された渡航禁止はビジネスの協力とパートナーシップに影響を与えた。新型コロナウイルス感染症（ＣＯＶＩＤ－１９）パンデミック中の渡航禁止やロックダウンにより、需要は最近減少していた。ロックダウン措置による継続的な事業損失は、市場への投資の成長に直接影響すると予測されている。

最新のトレンド

革新的な製品を使用して市場の成長を促進する 

技術の改良と開発により、製品のプレゼンテーションをさらに強化し、市場のさまざまな要求を獲得することができます。技術の進歩によりパフォーマンスが向上し、市場の成長が促進されます。高い需要を伴う技術の進歩により、生産性を向上させる力がますます高まっています。一部のプレーヤーは、消費者の要求や好みを満たすために製品の改善に重点を置いています。製品製造における継続的な革新により、製品需要が刺激されることが期待されます。

• オーストラリア健全性規制庁 (APRA) (2023) によると、オーストラリアの銀行窓販パートナーシップは、統合金融商品に対する需要の高まりにより、昨年 15% 増加しました。

• 欧州銀行庁 (EBA) (2023) によると、ヨーロッパの銀行窓販サービスは、特に銀行サービスと並行した保険商品のクロスセルにおいて 10% 増加しました。

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銀行保険市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに応じて、市場は生命銀行窓販に分類できます。、損害保険銀行窓販。

損害保険銀行窓販は、予測期間を通じて最大の市場シェアを獲得すると予想されます。

用途別

用途に応じて、市場を純粋な販売代理店に分割できます。、独占的パートナーシップ、財務上の保有、合弁事業。

ジョイントベンチャーが予測期間中に市場シェアを支配するため、銀行窓販市場プレーヤーがこのセグメントをカバーします。

推進要因

市場の成長を促進する高齢者人口の増加

高齢者人口の増加により、退職金制度や健康と命の必要性が訴えられている保険この政策は、世界中の銀行窓販ソリューションの需要にプラスの影響を与える重要な要素の 1 つを表しています。需要は、市場の成長を促進すると予想されるこの業界の成長によって動機付けられています。

顧客維持率を高めて市場を活性化します。

主に発展途上国の銀行の顧客数の増加により、銀行窓販市場の主要な顧客ベースが提供され、市場の成長を推進しています。顧客は銀行に対して忠実であり、規定に従って自分にとって良いことであると考えて保険契約を購入します。財務顧問彼らの銀行から与えられました。さらに、銀行は大規模な顧客ベースを持っているため、顧客維持率が上昇する可能性があり、これは保険会社にとって有益です。

• 米国連邦準備制度（2023 年）によると、米国の銀行顧客の 52% は、利便性とコスト削減のため、保険を含むバンドルされた金融商品を好んでいます。

• イングランド銀行（2023）によると、銀行窓販パートナーシップは顧客の信頼の向上によって恩恵を受けており、顧客の 43% が確立された金融関係により優先保険プロバイダーとして銀行を選択しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる製品のクロスセル

クロスセルは銀行窓販市場の発展を妨げています。銀行員にとって、保険商品やサービスを銀行商品と合わせて販売するのは大変です。したがって、これらが銀行窓販市場部門を妨げる主な理由です。技術的な問題により業界の収益が減少します。

• 国際保険監督者協会（IAIS）（2023年）によると、コンプライアンス要件の厳格化などの規制上の課題により、世界中の銀行窓販モデルの28％が影響を受け、一部の地域では成長が制限されています。

• 金融行為監視機構（FCA）（2023年）によると、顧客が銀行から保険商品を購入することをためらっているため、潜在的な顧客の22％が独立系の保険会社を選択しています。

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銀行保険市場の地域的洞察

急速な経済拡大により、アジア太平洋地域がこの地域を支配する

アジア太平洋地域では、銀行窓販市場シェアがさらに拡大すると予想されています。この地域は、人口の多さ、急速な経済成長、保険商品への意識の高まりにより、市場を支配しています。住民の増加と所得水準の上昇も市場の発展に貢献しています。主要な市場プレーヤーによる研究開発事業への投資の急増と、生産能力と製品ポートフォリオの拡大により、成長が加速すると予測されています。地域市場の拡大は技術開発によって促進されています。

業界の主要プレーヤー

主要企業は競争上の優位性を得るためにパートナーシップに重点を置いています

主要企業は、強力な市場地位を維持し、合併やパートナーシップなどによって市場シェアを拡大​​することを目的とした戦略的イベントにダイナミックに貢献しています。主要企業は、新しい革新的な製品を導入することに意欲を持っています。彼らは、既存の市場を維持し改善するために、より新しい技術を生み出すために研究開発に多額の費用を費やしています。市場の拡大、提携、合併など市場の変化はダイナミックです。

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ) (2023) によると、同銀行はアジア太平洋地域全体に銀行窓販サービスを拡大しており、顧客の 30% が銀行と保険のバンドル パッケージを選択しているとのことです。

• HSBC Holdings plc (2023) によると、当銀行は世界中の 50 社を超える保険会社と提携し、ヨーロッパとアジアの 1,500 万人の顧客に銀行窓販商品を提供しています。

トップ銀行窓販会社のリスト

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Australia)
• HSBC Holdings plc (U.K.)
• The ING Group (Netherlands)
• Nordea Group (Denmark)
• Wells Fargo & Company (U.S.)

レポートの範囲

レポートは、市場セクターに応じた精査と情報を提供します。事業概要、財務概要、製品ポートフォリオ、新しいプロジェクトの立ち上げ、最近の開発に関する問い合わせなどがプロファイルに含まれる要素です。このレポートには、さまざまな記述ツールの方法によって、注目すべきプレーヤーとその市場における地位について完全に調査および評価された証拠が組み込まれています。レポートは、国および地域レベルの市場規模と予測をカバーしています。このレポートは、企業に多くの分野で新たな可能性を調査する機会を与えます。このレポートは、プレーヤーが対戦相手よりも競争上の優位性を獲得し、市場での永続的な成果を確保するために使用できる運用ツールであることを示しています。