Soluzione di gestione del rischio operativo dei servizi finanziari Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (rischio di frode, rischio delle risorse umane, rischio modello e rischio legale), per applicazione (bancario, assicurativo, azioni, fondi comuni di investimento e altri) e approfondimenti e previsioni regionali dal 2026 al 2035

SOLUZIONE DI GESTIONE DEL RISCHIO OPERATIVO DEI SERVIZI FINANZIARI PANORAMICA DEL MERCATO

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Il mercato globale delle soluzioni di gestione del rischio operativo dei servizi finanziari è destinato a crescere da circa 3,27 miliardi di dollari nel 2026, per raggiungere i 6,66 miliardi di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 7,9% tra il 2026 e il 2035. Il Nord America è in testa con una quota del 45-50%, guidata dai requisiti normativi. L'Europa detiene il 30-33%, sostenuta dalla presenza di hub finanziari.

Il mercato delle soluzioni ORM (Financial Services Operational Risk Management) si concentra su strumenti e tecniche progettati per identificare, investigare e mitigare i rischi operativi all'interno degli istituti finanziari. I rischi operativi comprendono varie minacce alle capacità, tra cui guasti ai dispositivi, frodi, problemi di conformità normativa ed errori umani, che possono avere enormi influenze economiche e reputazionali. Le risposte ORM in questo mercato spesso comprendono tecnologie superiori che includono analisi dei rischi, misure di sicurezza informatica e monitoraggio automatico della conformità. La crescente complessità delle operazioni monetarie e i crescenti requisiti normativi stanno alimentando la domanda di risposte ORM eleganti che offrano approfondimenti in tempo reale e capacità di gestione del rischio.

Le caratteristiche recenti di questo mercato evidenziano un passaggio verso l'integrazione dell'intelligenza artificiale (AI) e dell'apprendimento automatico (ML) per abbellire la valutazione delle minacce e i metodi decisionali. Le aziende stanno adottando sempre più modelli basati sull'intelligenza artificiale per prevedere e mitigare i rischi di capacità leggendo enormi volumi di fatti e individuando stili che potrebbero non essere evidenti con i metodi tradizionali. Inoltre, la spinta al rialzo dei servizi finanziari virtuali e delle innovazioni fintech ha amplificato la necessità di forti soluzioni ORM in grado di far fronte a nuove forme di pericoli legati alle transazioni online e alle operazioni virtuali. Questo panorama in evoluzione richiede progressi continui nella tecnologia ORM, rendendo il mercato dinamico e fondamentale per garantire la stabilità e la sicurezza dei servizi economici.

Impatto del COVID-19

Crescita del mercato stimolata dalla pandemia grazie all'innovazione delle soluzioni ORM

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

L'urgente necessità di una migliore gestione dei rischi ha portato a massicci investimenti in tecnologie avanzate, tra cui l'intelligenza artificiale e la padronanza dei dispositivi, che hanno migliorato la capacità di prevedere, individuare e mitigare i rischi. La crescente attenzione alla trasformazione virtuale ha inoltre causato lo sviluppo di strutture di controllo del rischio più forti e integrate, migliorando la resilienza e l'agilità complessive nelle operazioni monetarie. Inoltre, la pandemia ha accresciuto la consapevolezza dei rischi operativi, spingendo le istituzioni monetarie a dare priorità e ad aggiornare le proprie competenze ORM, rafforzando così i propri quadri di gestione del rischio a lungo termine. 

ULTIME TENDENZE

Intelligenza Artificiale (AI) e Machine Learning (ML) per guidare la crescita del mercato

Uno degli sviluppi all'avanguardia nel mercato delle soluzioni ORM (Operational Risk Management) dei servizi finanziari è la combinazione della tecnologia di intelligenza artificiale (AI) e machine learning (ML). Questa capacità consente alle aziende economiche di prevedere i rischi legati alla capacità con maggiore precisione e di rispondere alle minacce emergenti in modo più inaspettato. Ad esempio, i sistemi di controllo del rischio basati sull'intelligenza artificiale possono visualizzare le transazioni in tempo reale per identificare sport sospetti indicativi di frode o violazioni della sicurezza informatica. La tendenza verso l'integrazione di AI e ML non solo migliora il rilevamento e la gestione dei rischi, ma integra anche le prestazioni operative automatizzando le attività ordinarie e diminuendo la necessità di intervento manuale. Questo cambiamento mostra una tendenza più ampia verso la digitalizzazione e il processo decisionale nelle offerte monetarie basato sull'informazione, con l'obiettivo di rafforzare la resilienza e l'agilità in un ambiente di rischio sempre più complicato e volatile. 

SOLUZIONE PER LA GESTIONE DEL RISCHIO OPERATIVO DEI SERVIZI FINANZIARI SEGMENTAZIONE DEL MERCATO

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Per tipo

In base alla tipologia, il mercato globale può essere classificato in rischio di frode, rischio di risorse umane, rischio di modello e rischio legale:

• Rischio di frode: minaccia operativa derivante da sport ingannevoli finalizzati al vantaggio economico, gestita tramite strutture di rilevamento e analisi superiori.

• Rischio per le risorse umane: rischi derivanti da problemi legati ai lavoratori, insieme a errori e cattiva condotta, affrontati tramite solidi sistemi di istruzione e monitoraggio.

• Rischio del modello: rischio correlato a imprecisioni nelle mode pericolose o nelle previsioni economiche, mitigato attraverso la convalida continua e il perfezionamento dei modelli.

• Rischio legale: rischi legati al mancato rispetto delle linee guida e delle norme legali, controllati attraverso sistemi completi di monitoraggio della conformità e di controllo penale.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in bancario, assicurativo, azionario, fondi comuni di investimento e altri:

• Settore bancario: le soluzioni ORM aiutano le banche a controllare i pericoli associati a frodi, sicurezza informatica e conformità nei loro complessi ambienti operativi.

• Assicurazioni: per gli assicuratori, le soluzioni ORM si occupano dei rischi relativi alla sottoscrizione, all'elaborazione dei sinistri e alla conformità normativa.

• Azioni: nel mercato azionario, ORM risponde alla consapevolezza sulla mitigazione dei rischi derivanti da disastri di strutture di acquisto e vendita, volatilità del mercato e violazioni normative.

• Fondi comuni: le risposte ORM per le finanze comuni contengono i rischi di gestione associati alla gestione del portafoglio, alla conformità e al reporting degli investitori.

• Altro: per altri settori dell'offerta monetaria, le risposte ORM incorporano il controllo casuale per diverse situazioni operative impegnative, tra cui miglioramenti fintech e transazioni virtuali.

FATTORI DRIVER

Maggiori requisiti normativi per rilanciare il mercato

Uno dei principali fattori trainanti nella crescita del mercato globale delle soluzioni di gestione del rischio operativo dei servizi finanziari è la crescente urbanizzazione e gli spazi abitativi limitati nelle aree urbane. La crescente complessità e la severità dei requisiti normativi nel settore delle offerte monetarie sono una grande forza trainante del mercato delle soluzioni ORM. Le istituzioni finanziarie sono soggette a più di alcune politiche volte a garantire trasparenza, conformità e controllo del rischio. Le normative, tra cui il quadro di Basilea III, il GDPR e numerose linee guida legali antiriciclaggio, impongono solide pratiche di gestione del rischio operativo. Le istituzioni devono investire in risposte ORM avanzate per garantire la conformità, evitare conseguenze normative e mantenere l'integrità operativa.

Aumento delle minacce alla sicurezza informatica per espandere il mercato

La frequenza e la classe crescenti degli attacchi informatici sono un aspetto di prim'ordine nel mercato delle soluzioni ORM. Gli istituti finanziari sono gli obiettivi principali dei criminali informatici a causa delle informazioni delicate e degli enormi beni finanziari che manipolano. La crescente prevalenza di ransomware, attacchi di phishing e violazioni dei record evidenzia la necessità di migliori misure di sicurezza informatica e risposte di controllo dei rischi operativi. Le agenzie finanziarie stanno adottando sempre più tecnologie ORM avanzate, tra cui l'intelligenza artificiale e l'apprendimento dei sistemi, per individuare e rispondere alle minacce informatiche in tempo reale, proteggere la propria infrastruttura digitale e difendersi da potenziali perdite finanziarie. 

FATTORE LIMITANTE

Elevati costi di implementazione per ostacolare potenzialmente la crescita del mercato

Uno degli elementi chiave di contenimento per il mercato delle soluzioni ORM è l'alto valore legato all'imposizione e al mantenimento di strutture di controllo del pericolo superiori. Le istituzioni finanziarie, in particolare quelle più piccole, potrebbero anche collocare l'investimento iniziale in sofisticate tecnologie ORM, tra cui l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico, a costi proibitivi. Inoltre, le tariffe correnti associate agli aggiornamenti del sistema, alla protezione e alla formazione possono essere considerevoli. Questo onere monetario può limitare l'adozione di soluzioni ORM complete, soprattutto per le istituzioni più piccole con budget limitati, portando potenzialmente a lacune nella gestione dei rischi e nella conformità. 

SOLUZIONE DI GESTIONE DEL RISCHIO OPERATIVO DEI SERVIZI FINANZIARI APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO

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Il Nord America dominerà il mercato grazie alla presenza di un'ampia base di consumatori

Il mercato è principalmente suddiviso in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Nord America, Medio Oriente e Africa.

Il Nord America è emerso come la regione più dominante nella quota di mercato globale delle soluzioni di gestione del rischio operativo dei servizi finanziari a causa di diversi fattori. Questa posizione dominante è dovuta principalmente all'area finanziaria consolidata della zona, che comporta un'eccessiva attenzione da parte delle banche fondamentali, delle compagnie assicurative e delle società di investimento. Il rigido contesto normativo del Nord America, con norme che includono il Dodd-Frank Act e il Sarbanes-Oxley Act, spinge una notevole richiesta di risposte ORM superiori per garantire la conformità e gestire i rischi operativi in ​​modo efficiente. Inoltre, l'adozione tempestiva da parte della regione delle attuali tecnologie come l'intelligenza artificiale e l'acquisizione di conoscenze sui dispositivi per la gestione dei rischi, consolida inoltre la sua funzione leader. La presenza di numerosi istituti finanziari internazionali e vettori tecnologici nel Nord America contribuisce a creare un mercato ORM particolarmente aggressivo e innovativo, rafforzando il suo status di settore più grande e più avanzato a livello globale.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che plasmano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio operativo (ORM) dei servizi finanziari è profondamente incoraggiato dai principali attori del settore che sono preziosi per modellare le tendenze del mercato e guidare l'innovazione. Queste aziende leader forniscono risposte ORM complete attraverso grandi reti e sistemi superiori, consentendo alle istituzioni monetarie di gestire e mitigare efficacemente i pericoli operativi. La loro grande presenza sul mercato e la loro solida reputazione favoriscono l'attenzione e ispirano l'adozione tra le società finanziarie. I loro continui sforzi per integrare tecnologie superiori e seguire rigorosi requisiti normativi sono essenziali per plasmare l'ambiente competitivo e la direzione del destino del mercato ORM.

Elenco dei miglioriSoluzione per la gestione del rischio operativo dei servizi finanziari Aziende

• Oracle (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• SAS Institute Inc. (U.S.)
• MetricStream Inc. (U.S.)
• Thomson Reuters (U.K.)
• eFront (France)
• Fair Isaac Corporation (U.S.)
• Wolters Kluwer Financial Services (Netherlands)

SVILUPPO INDUSTRIALE

Marzo 2023:SAS Institute Inc. ha presentato la sua nuova piattaforma SAS® Risk Management for Banking. Questo miglioramento di oggi integra intelligenza artificiale superiore e capacità di controllo delle macchine per migliorare la valutazione e il controllo dei rischi per gli istituti finanziari. La piattaforma offre approfondimenti sui pericoli in tempo reale, analisi predittive e reporting automatico, consentendo alle banche di scoprire e mitigare meglio i pericoli operativi

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta inoltre l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e dell'offerta che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato dei principali concorrenti. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per il periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.