Taille du marché de Robo Advisory, part, croissance et analyse de l’industrie, par type (Pure Robo Advisor, Hybrid Robo Advisory) par application (santé, vente au détail, éducation, autres) et prévisions régionales jusqu’en 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DU CONSEIL ROBO

Le marché mondial du marché du conseil en robotique commence à une valeur estimée de 16,79 milliards de dollars en 2026, en passe d'atteindre 217,18 milliards de dollars d'ici 2035, avec une croissance de 32,9 % entre 2026 et 2035.

Le secteur du conseil en robotique connaît une croissance considérable à mesure que la fintech continue de se développer. Les robots-conseillers, également connus sous le nom de plateformes d'investissement basées sur des algorithmes et l'IA, ont révolutionné le secteur de la gestion de patrimoine grâce à des services de planification financière moins chers et plus rapides. Ils attirent un large éventail d'investisseurs, allant des nouveaux investisseurs qui souhaitent des portefeuilles automatisés à faible coût aux clients fortunés qui ont besoin de services de conseil hybrides intégrant l'IA avec des conseils humains. La demande de services de conseil robotisés augmente en raison de l'utilisation accrue de produits financiers numériques et du recours accru à des stratégies d'investissement passives. En outre, l'évolution de la réglementation apporte plus de transparence et de sécurité, conduisant à une plus grande confiance des investisseurs dans ces plateformes. À mesure que la technologie évolue pour affiner les modèles financiers basés sur l'IA, les conseillers robots gagneront en capacité et deviendront un aspect important de la gestion de patrimoine à l'époque actuelle.

IMPACTS DE LA COVID-19

Robo Advisory a eu un effet positif en raison de l'augmentation de la transition vers des produits financiers numériques pendant la pandémie de COVID-19

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant

une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

L'espace de conseil en matière de robots a constaté l'effet positif de la pandémie de COVID-19, la demande dépassant les premières estimations. La pandémie a accéléré la transition vers les produits financiers numériques, les investisseurs se tournant vers des solutions d'investissement informatisées et à distance dans un contexte de volatilité des marchés. À mesure que la volatilité des marchés augmentait, la plupart des gens se tournaient vers les robots-conseillers pour une gestion de portefeuille algorithmique et bon marché. La crise a également déclenché une explosion de l'investissement de détail, ce qui a encore alimenté la demande de solutions numériques de gestion de patrimoine. Même si l'instabilité économique a d'abord rendu certains investisseurs méfiants, le recours à long terme aux conseillers robotisés s'est fortement développé à mesure que les services de conseil financier traditionnels ont été perturbés.

DERNIÈRES TENDANCES

La personnalisation basée sur l'IA dans les services de conseil en robotique pour stimuler la croissance du marché

L'une des tendances récentes qui définissent le secteur du conseil en robotique est l'application croissante de l'intelligence artificielle (IA) pour une plus grande personnalisation. Les robots-conseillers utilisent des analyses basées sur l'IA pour évaluer les attitudes des investisseurs, leur tolérance au risque et leurs objectifs d'investissement afin de proposer des stratégies d'investissement sur mesure. Contrairement aux portefeuilles automatisés classiques et universels, ces nouvelles plateformes intègrent désormais l'analyse prédictive et la finance comportementale pour personnaliser dynamiquement les recommandations. De plus, les chatbots et les assistants virtuels basés sur l'IA augmentent l'engagement des clients, rendant les services de conseil numérique interactifs et faciles à utiliser. Grâce aux progrès de la technologie de l'IA, les robots-conseillers sont susceptibles de fournir des conseils d'investissement en temps réel encore plus précis et adaptés aux besoins.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DU CONSEIL ROBO

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en Pure Robo Advisor, Hybrid Robo Advisory

• Pure Robo Advisor : Les conseillers Pure Robo fonctionnent uniquement par automatisation, fournissant des solutions d'investissement basées sur des algorithmes sans aucune intervention humaine. Les purs conseillers en robots utilisent des modèles d'apprentissage automatique sophistiqués pour évaluer les risques, distribuer les actifs et rééquilibrer les portefeuilles en fonction de l'état du marché. Leur principal atout réside dans leur abordabilité, car ils offrent une planification financière à moindre coût par rapport aux conseillers traditionnels. Alors que de plus en plus d'investisseurs choisissent des stratégies d'investissement passives, les purs conseillers en robots deviennent populaires. Mais leur inconvénient est qu'ils ne bénéficient pas de conseils humains personnalisés et ne sont donc pas aussi idéaux pour répondre à des exigences sophistiquées de planification financière.

• Hybrid Robo Advisory : les produits de conseil robo hybride associent la gestion des investissements basée sur l'IA aux conseils de professionnels experts en finance humaine. Il s'agit d'un produit où les investisseurs tirent le meilleur parti de l'automatisation et des conseils spécialisés, ce qui le rend idéal pour les particuliers et les institutions à la recherche d'une expérience améliorée. Le service de conseil hybride est très recherché par les particuliers fortunés et les investisseurs institutionnels à la recherche de solutions d'investissement personnelles. L'utilisation accrue de modèles hybrides est reconnue pour offrir un équilibre entre abordabilité et planification financière personnalisée. Face à la demande croissante de services de gestion de patrimoine personnalisés, les plateformes de conseil en robotique hybrides établissent également leur base de marché.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en soins de santé, vente au détail, éducation et autres :

• Soins de santé : avec l'augmentation des dépenses de santé, les outils d'investissement automatisés aident les individus et les organisations à maximiser leur planification financière pour les futurs coûts de santé. À mesure que de plus en plus de professionnels de la santé adoptent la gestion numérique de l'argent, le recours aux robots-conseillers dans ce secteur est susceptible d'augmenter.

• Détail : Les investisseurs particuliers sont devenus l'une des plus grandes bases d'utilisateurs de services de conseil automatisé, utilisant ces sites Web pour la gestion automatisée de l'argent. Grâce à des procédures d'intégration simples et à des applications mobiles accessibles, les conseillers en robotique rapprochent les options d'investissement des nouveaux investisseurs. Les investisseurs particuliers bénéficient de portefeuilles diversifiés à faible coût, tandis que des outils sophistiqués basés sur l'IA leur permettent d'affiner leurs stratégies d'investissement. Alors que de plus en plus de personnes recherchent des solutions d'investissement automatiques et pratiques, le secteur de la vente au détail continue d'être un moteur important de croissance sur le marché du conseil automatisé.

• Éducation : le secteur de l'éducation adopte des plateformes de conseil automatisées pour aider les étudiants, les parents et les établissements à planifier financièrement les frais de scolarité, les prêts étudiants et les dotations. Les universités et les fiducies emploient des robots-conseillers pour une allocation optimale des actifs et une viabilité financière à long terme. En outre, les initiatives d'éducation financière intègrent des outils de conseil automatisés pour enseigner aux étudiants la gestion des investissements. L'attention accrue portée à la planification financière dans le secteur de l'éducation est susceptible de stimuler une utilisation accrue de ces solutions de gestion de patrimoine numérique.

• Autres : En dehors des industries conventionnelles, les plateformes de conseil en robotique se développent pour couvrir d'autres secteurs comme les organisations à but non lucratif, les petites entreprises et les organismes gouvernementaux. Ces institutions exploitent de plus en plus d'outils d'investissement automatisés pour la gestion de fonds, l'épargne-retraite et l'allocation d'actifs. Avec la transformation numérique affectant la prise de décision financière dans divers secteurs, les conseillers en robotique découvriront forcément de nouvelles utilisations dans différents secteurs.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.                          

Facteurs déterminants

Utilisation croissante de l'IA et de l'apprentissage automatique dans la gestion de patrimoine pour stimuler le marché

L'utilisation croissante de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage automatique (ML) dans le secteur financier est le principal moteur de la croissance du marché du conseil en robotique. Ils améliorent le processus de prise de décision en matière d'investissement grâce à l'analyse d'énormes ensembles de données, à la prévision des tendances du marché et à l'optimisation de l'allocation d'actifs. Les robots-conseillers basés sur des systèmes d'IA peuvent mieux analyser les profils d'investisseurs individuels et donner des recommandations personnalisées. Avec le développement ultérieur de l'IA et du ML, ils amélioreront probablement encore davantage l'efficacité, la précision et la réactivité des plateformes de conseil robotique.

Besoin croissant de solutions d'investissement bon marché pour élargir le marché

La rentabilité est un facteur majeur de l'adoption des services de conseil en robotique. Les planificateurs financiers conventionnels facturent généralement des frais élevés, de sorte que la gestion de patrimoine devient inabordable pour les investisseurs particuliers. Les robots-conseillers, en revanche, proposent des solutions d'investissement automatisées et peu coûteuses avec de faibles frais de gestion. La popularité croissante des solutions d'investissement passives, en particulier parmi les jeunes générations d'investisseurs, propulse également la transition vers les services de conseil financier numériques.

Facteur de retenue

Pénurie de contact humain dans les services de conseil financier pourPotentiellement entraver la croissance du marché

Bien que les robots-conseillers fournissent des conseils en investissement abordables, leur absence d'interaction humaine constitue une limitation pour les investisseurs qui ont besoin de conseils financiers personnalisés. Quelques investisseurs optent pour des consultations personnelles pour des choix financiers complexes, que les conseillers en robotique entièrement automatisés ne sont pas en mesure de proposer. Cette lacune a suscité des doutes parmi les investisseurs conventionnels, entravant le recours à des services de conseil financier entièrement basés sur des algorithmes.

Opportunité

Émergence des services de conseil en robotique sur les marchés émergentscréer une opportunité pour le produit sur le marché

La pénétration accrue des offres fintech et des services bancaires numériques dans les économies émergentes constitue une grande opportunité pour les services de conseil en robotique. Avec l'intensification de la pénétration des smartphones et de la couverture Internet, de plus en plus de personnes dans les économies en développement sont exposées aux plateformes d'investissement automatisées. Les banques s'associent également à des sociétés de technologie financière pour lancer des offres de conseil automatisé conçues sur mesure pour les marchés locaux, alimentant ainsi davantage la croissance.

Défi

Problèmes de confidentialité et de sécurité des données dans les services de conseil en robotiqueCela pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Le problème le plus urgent parmi les consommateurs dans le domaine des conseils en matière de robots concerne les menaces liées à la sécurité des données et à la vie privée. Étant donné que ces plateformes robotiques utilisent des technologies sophistiquées d'intelligence artificielle (IA) et d'apprentissage automatique pour analyser les données financières et fournir des conseils d'investissement, les inquiétudes concernant les violations de la cybersécurité, le vol de données et le piratage d'informations financières sensibles se sont accrues. Il y en a d'autres qui hésitent à confier entièrement leur gestion de patrimoine à des sites en ligne par crainte de piratage ou d'utilisation abusive de données personnelles.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE ROBO ADVISORY

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord est l'un des marchés de conseil en robotique qui connaît la croissance la plus rapide en raison d'un taux élevé d'adoption des services financiers en ligne. Le marché américain du conseil en robotique, par exemple, a connu une croissance considérable des services de conseil en robotique, avec d'importantes institutions financières et sociétés de technologie financière investissant massivement dans des solutions de gestion de patrimoine basées sur l'IA. L'augmentation de la demande de produits d'investissement automatisés à faible coût de la part des investisseurs particuliers propulse la croissance du marché. De plus, les avancées réglementaires en matière de réglementation des actifs numériques renforcent davantage la confiance des consommateurs, favorisant encore plus l'adoption de services de conseil automatisés. L'existence de leaders de l'industrie et les innovations continues dans le domaine technologique devraient créer une croissance du marché pour la région.

• Europe

L'Europe observe une forte croissance de l'activité de conseil en robotique, motivée par le désir croissant des investisseurs d'une gestion automatique de leur argent. L'Allemagne, le Royaume-Uni et la France sont à la tête de ces efforts, alors que les sociétés de technologie financière basées sur l'IA développent des offres financières automatisées alignées sur les intérêts des investisseurs institutionnels et particuliers. Les paysages juridiques tels que la directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID II) garantissent une sécurité et une transparence suffisantes, ce qui contribue à stimuler davantage l'adoption. La demande croissante de services de conseil robotisés hybrides, qui intègrent l'automatisation aux services de conseil humain, alimente également la croissance du marché. Alors que la technologie financière, ou fintech, continue de croître, l'Europe reste un marché privilégié pour les solutions de conseil automatisé.

• Asie-Pacifique

Le continent asiatique connaît une croissance rapide du marché du conseil en robotique, avec une pénétration croissante des smartphones et une sensibilisation accrue aux produits d'investissement numériques. La Chine, le Japon et l'Inde sont à l'avant-garde de l'adoption de plateformes automatisées de gestion de patrimoine, avec un nombre croissant d'investisseurs à la recherche de services de conseils financiers à faible coût basés sur l'IA. La croissance des systèmes de paiement numérique et l'émergence de startups fintech stimulent également la croissance du marché. En outre, les gouvernements régionaux et les institutions financières encouragent les solutions d'investissement numériques, ouvrant ainsi la porte aux robots-conseillers pour atteindre davantage de clients. Le marché connaîtra donc une forte croissance dans les prochaines années.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché

Les leaders du marché du conseil en robotique propulsent l'innovation en utilisant les technologies d'IA, les offres d'investissement personnalisées et les partenariats. La plupart des entreprises intègrent des algorithmes d'apprentissage automatique pour améliorer la gestion de portefeuille, tandis que d'autres augmentent leurs services de conseil hybrides pour élargir leur base d'investisseurs. Les acteurs établis établissent également des partenariats avec des institutions financières pour accroître leur part de marché à l'international. L'accent croissant mis sur la transparence et le respect des réglementations influence également la stratégie de marché, dans la mesure où les investisseurs ont la priorité de bénéficier de la confiance des entreprises. Dans un contexte de concurrence croissante, ces géants du marché innovent constamment pour rivaliser dans le domaine de la fintech en constante évolution.

Liste des principales sociétés du marché du conseil en robotique

• Wealthify Limited (United Kingdom)
• SigFig Wealth Management, LLC (United States)
• Ellevest, Inc. (United States)
• SoFi Technologies, Inc. (United States)
• Betterment LLC (United States)
• The Charles Schwab Corporation (United States)
• Wealthfront Corporation (United States)
• Fincite GmbH (Germany)
• The Vanguard Group, Inc. (United States)
• Ginmon Vermögensverwaltung GmbH (Germany)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Janvier 2025 : L'une des tendances les plus importantes en matière de conseil en robotique est l'introduction de plateformes d'investissement hyper-personnalisées basées sur l'IA. Plusieurs institutions financières et acteurs fintech de premier plan adoptent des modèles d'IA avancés pour fournir des conseils d'investissement en temps réel au niveau de l'utilisateur, basés sur le comportement de l'utilisateur, les objectifs financiers et la dynamique du marché. Ces robots-conseillers de nouvelle génération offrent une gestion de portefeuille dynamique et les investisseurs reçoivent des conseils en temps réel basés sur des données qui s'adaptent à l'évolution de leurs besoins financiers. Cette révolution améliorera très probablement considérablement l'expérience utilisateur, attirera davantage d'investisseurs et déclenchera une plus grande adoption de solutions de gestion de patrimoine numérique.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.