Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de l’assurance contre les épidémies, par type (assurance-vie et assurance non-vie) par application (éducation physique, entreprise, personnelle et autres) Aperçu régional et prévisions jusqu’en 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE ÉPIDÉMIQUE 

Le marché mondial de l'assurance contre les épidémies est évalué à 3,77 milliards de dollars en 2026 et atteindra finalement 8,43 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC de 10,8 % de 2026 à 2035.

L'assurance contre les épidémies est un type de couverture spécialisé conçu pour assurer la sécurité financière des entreprises, des groupes ou des personnes en cas de virus ou de pandémie. Ce type de couverture couvre généralement les pertes liées aux perturbations dues à des épidémies géantes de maladies infectieuses. 

Le monde a constaté une augmentation de la fréquence des épidémies et des pandémies, ce qui entraîne une demande accrue de produits politiques susceptibles d'atténuer les risques économiques. En outre, les assureurs développent des produits plus modernes et plus adaptés pour faire face aux risques particuliers liés aux épidémies. 

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

Le marché est confronté à une augmentation de la demande en raison de la demande accrue d'assurance contre les épidémies pendant la pandémie

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché des robots culinaires multifonctionnels domestiques connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La chute soudaine du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie une fois la pandémie terminée.

Les entreprises ont découvert la nécessité de se prémunir contre la concurrence pour faire face à de futures pandémies et éviter des pertes économiques comme celles subies lors de la COVID-19.

DERNIÈRES TENDANCES

Intégration de clauses de pandémie dans les politiques traditionnelles pour rendre le marché plus efficace

Le marché de l'assurance contre les épidémies est aussi dynamique que certains marchés particuliers. Les assureurs intègrent de plus en plus l'assurance liée à la pandémie dans les suggestions conventionnelles en matière d'interruption d'organisation commerciale et d'annulation d'événements. Ces clauses visent à fournir une assurance multirisque complémentaire, répondant aux souhaits particuliers des agences confrontées à des épidémies ou à des pandémies.

• Selon Data Insights Market, les polices d'assurance paramétriques contre les épidémies, déclenchées par des mesures épidémiologiques prédéfinies, représentent plus de 35 % des nouvelles polices introduites en 2023, permettant des paiements quasi instantanés et réduisant les délais de règlement jusqu'à 70 %.
• La National Association of Insurance Commissioners (NAIC) a imposé des tests de résistance spécifiques à la pandémie pour plus de 50 assureurs agréés au niveau de l'État en 2023, et près de 92 % d'entre eux ont effectué des examens du capital basés sur les risques adaptés aux scénarios épidémiques.

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ASSURANCE ÉPIDÉMIESEGMENTATION DU MARCHÉ 

Par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en assurance-vie etassurance non-vie.

• Assurance vie: Les assureurs ont développé des produits d'assurance-vie uniques qui pourraient être conçus pour couvrir les risques accrus liés aux épidémies. Ces produits peuvent offrir des stratégies de souscription plus rapides ou des bénédictions supplémentaires en cas d'épidémie.

• Assurance non-vie : L'assurance non-vie consiste en une couverture pour les interruptions d'entreprises commerciales causées par des épidémies. Cet aspect de l'assurance contre les épidémies est essentiel pour les agences confrontées à des pertes de revenus dues à des fermetures obligatoires, à des perturbations de la chaîne d'approvisionnement ou à une diminution de la demande des clients.

Par candidature

En fonction des applications, le marché peut être divisé en éducation physique, entreprise, personnelle et autres.

• Éducation physique : La couverture épidémie peut couvrir les pertes financières liées à l'annulation ou au report d'activités sportives, de tournois et d'autres programmes d'éducation physique en raison d'une pandémie. Les écoles, les facultés et les entreprises sportives peuvent protéger leurs investissements lors de ces occasions.

• Entreprise : les entreprises peuvent recourir à l'assurance contre les épidémies pour couvrir les pertes résultant des interruptions d'activité dues à des épidémies. Ceci est particulièrement important pour des secteurs tels que l'industrie manufacturière, la vente au détail et l'hôtellerie, où les opérations pourraient être interrompues ou considérablement affectées par des mesures de santé publique.

• Personnel : sur le plan privé, la couverture épidémique peut couvrir les dépenses cliniques associées au traitement, à l'hospitalisation et à la récupération d'une maladie pandémique. Cela comprend les frais d'essai, de médicaments et de soins spécialisés.

FACTEURS DÉTERMINANTS

La fréquence accrue des épidémies et des pandémies a accru la demande sur le marché

L'augmentation de la fréquence et de la gravité des épidémies et des pandémies, parmi lesquelles le COVID-19, Ebola et Zika, a mis en évidence les vulnérabilités des entreprises et des personnes. Cela a entraîné une demande croissante de produits d'assurance qui traitent principalement des risques économiques liés à de telsaptitudecrises. Des facteurs tels que le changement climatique, l'urbanisation et la multiplication des voyages internationaux contribuent à la propagation des maladies infectieuses, entraînant également le besoin de politique épidémique. Des événements tels que la pandémie de COVID-19 ont prouvé que les épidémies auront une influence à long terme sur la santé publique, les économies et la vie quotidienne. La prise de conscience que les pandémies peuvent perturber des vies et des entreprises à grande échelle se traduit par une demande croissante d'assurance contre les épidémies comme méthode d'assurance d'une protection monétaire contre les crises de santé inattendues. La fréquence élevée des épidémies et des pandémies stimule le marché de l'assurance contre les épidémies en augmentant une conscience accrue des dangers associés, ce qui entraîne une demande accrue de produits de couverture spécialisés, de projets de gestion des dangers des entreprises et des gouvernements, ainsi que de l'innovation au sein du secteur de la couverture. Cette tendance est susceptible de se poursuivre alors que le monde est confronté à des crises de santé continues et potentiellement plus courantes, faisant de la couverture épidémique un enjeu important des stratégies mondiales de contrôle des menaces.

• Les dépenses nationales de santé des États-Unis ont atteint 4 870 milliards de dollars en 2023 (~17,6 % du PIB), illustrant à la fois une exposition accrue aux soins de santé et un appétit croissant pour la couverture des risques épidémiques.
• Plusieurs pays, dont la Chine, ont subventionné les coûts de traitement au-delà des limites des politiques privées pendant la COVID‑19, couvrant ainsi plus de 96 % des groupes touchés à Wuhan, ce qui témoigne d'un fort soutien du secteur public à l'assurance contre les épidémies.

L'innovation dans les produits d'assurance a influencé la demande sur le marché

Les assureurs proposent de plus en plus de produits de couverture spécialisés contre les épidémies qui répondent aux besoins spécifiques de divers secteurs et données démographiques. Ces innovations englobent l'assurance paramétrique, qui offre des paiements plus rapides basés sur des déclencheurs prédéfinis, et des produits groupés combinant plusieurs styles de couverture. Il existe une tendance croissante à adopter des règles d'assurance personnalisées qui répondent aux dangers uniques auxquels sont confrontés les entreprises et les personnes lors d'une maladie mortelle. Cela comprend une assurance pour les interruptions d'activité, l'annulation d'événements et les perturbations de la chaîne de livraison. L'une des innovations les plus importantes est l'avènement de l'assurance paramétrique, qui offre des paiements courts basés sur des déclencheurs prédéfinis, notamment le nombre de cas confirmés ou l'annonce d'un virus par l'intermédiaire de l'Organisation mondiale de la santé (OMS). Cela permet aux entreprises et aux particuliers de bénéficier d'un soutien économique immédiat, rendant ainsi la couverture épidémique plus attrayante et plus pratique. L'assurance interruption d'entreprise traditionnelle exclut régulièrement les pandémies. Cependant, les produits progressistes incluent désormais une politique liée à l'épidémie, garantissant que les entreprises peuvent récupérer les bénéfices perdus en raison de fermetures forcées ou d'une diminution des opérations pendant un fléau. L'innovation dans les produits d'assurance stimule le marché de l'assurance contre les épidémies en créant des solutions sur mesure, flexibles et réactives qui répondent aux besoins changeants des groupes et des individus face à des crises de santé fréquentes. Ces améliorations rendent l'assurance contre les épidémies plus accessible, moins coûteuse et applicable, alimentant ainsi la croissance du marché alors que la sensibilisation aux risques épidémiques continue de croître. De cette manière, ce facteur a abouti à la croissance du marché de l'assurance contre les épidémies. 

FACTEUR DE RETENUE

Les coûts élevés des primes entraînent une tendance à la baisse sur le marché 

L'assurance contre les épidémies peut être coûteuse en raison du niveau élevé de risque concerné. Les coûts de ces réglementations sont souvent plus élevés que ceux des produits d'assurance plus traditionnels, ce qui les rend beaucoup moins accessibles aux petites entreprises et aux particuliers aux ressources financières limitées. Pour de nombreuses agences et personnes, en particulier dans les pays en croissance, le coût de l'assurance contre les épidémies peut être prohibitif, limitant ainsi la clientèle potentielle du marché.

• Seulement 4 % des primes en Chine centrale couvrent les zones à risque épidémique comme Wuhan, ce qui indique que les principales zones à haut risque restent largement sous-assurées.
• Malgré une adoption croissante, les polices paramétriques ne représentaient que 35 % des lancements d'assurance contre les épidémies en 2023, en raison de la réticence des assureurs et de la complexité logistique.

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MARCHÉ DE L'ASSURANCE ÉPIDÉMIEAPERÇU RÉGIONAL

La région Amérique du Nord domine le marché grâce à son infrastructure d'assurance avancée

Le marché est avant tout divisé en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique.

L'Amérique du Nord détient la plus grande part de marché de l'assurance contre les épidémies. L'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis et le Canada, possède un marché de l'assurance bien développé et mature, doté d'une infrastructure de qualité supérieure et d'un niveau de sophistication économique élevé. Cela permet le développement et la mise en œuvre de produits spécialisés comme l'assurance épidémie. Le site est connu pour son innovation en matière de produits financiers et d'assurance. Les assureurs d'Amérique du Nord disposent des ressources et des connaissances nécessaires pour développer des solutions d'assurance épidémique de pointe capables de faire face à des dangers complexes. La pandémie de COVID-19 a considérablement accru la reconnaissance des risques épidémiques en Amérique du Nord. Les entreprises et les particuliers du pays sont plus conscients de l'impact économique des pandémies, ce qui conduit à une demande accrue de politique anti-épidémie. Les organisations nord-américaines sont proactives en matière de contrôle des risques et recherchent régulièrement des solutions d'assurance complètes pour se prémunir contre les perturbations de capacité, notamment les épidémies. Cette demande entraîne la croissance du marché de l'assurance contre les épidémies. L'Amérique du Nord dispose d'un cadre réglementaire solide qui facilite le développement et la mise en œuvre de produits d'assurance spécialisés. Les gouvernements et les organismes de réglementation peuvent en outre encourager ou imposer une assurance contre les épidémies, favorisant ainsi la croissance du marché. Lors de crises sanitaires, telles que la pandémie de COVID-19, les gouvernements d'Amérique du Nord ont ajouté de nombreuses mesures de soutien et programmes d'investissement pouvant inclure une politique épidémique, contribuant ainsi à étendre la portée du marché. La meilleure capacité financière des agences et des citoyens en Amérique du Nord leur permet de trouver l'argent nécessaire pour payer les primes particulièrement excessives liées à la couverture épidémique. Cette fonctionnalité financière soutient l'adoption massive de ces produits. La nature concurrentielle du marché de l'assurance en Amérique du Nord encourage le développement de produits d'assurance variés et progressifs, qui incluent une couverture épidémique, pour satisfaire les différents désirs des clients. Les assureurs nord-américains tirent parti de la génération avancée et de l'analyse des faits pour développer, facturer et manipuler des produits de couverture épidémique. Cet avantage technologique permet une meilleure évaluation des menaces et une tarification plus correcte, contribuant ainsi à la domination du marché. La solide infrastructure virtuelle de la région prend en charge la distribution et le contrôle des produits d'assurance, y compris l'assurance contre les épidémies, via des plateformes en ligne et des canaux numériques.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs se concentrent sur le développement de produits et la collaboration pour l'expansion du marché

Les principaux acteurs, ainsi que les compagnies et les agents d'assurance, mettent en place des produits de couverture spécialisés contre les épidémies qui traitent de divers risques liés aux épidémies et aux pandémies. Cela comprend des réglementations croissantes qui couvrent les interruptions d'activité, les coûts des soins de santé, les annulations d'événements et les perturbations de la chaîne d'approvisionnement. Les assureurs innovent continuellement pour développer de nouveaux produits et capacités qui répondent aux souhaits changeants de leurs clients. Cela comprend la création d'une assurance paramétrique, qui offre des paiements rapides entièrement basés sur des déclencheurs uniques, et des alternatives d'assurance conçues sur mesure pour des secteurs distincts. Les assureurs peuvent collaborer avec des groupes gouvernementaux, des organisations à but non lucratif et d'autres parties prenantes pour étendre et mettre en œuvre des solutions de couverture épidémique. Ces partenariats peuvent contribuer à étendre l'assurance, à améliorer le contrôle des risques et à renforcer la résilience de la santé publique. Les compagnies d'assurance forment fréquemment des alliances avec des agences industrielles et différents assureurs pour partager les statistiques, les sources et les pratiques de qualité associées au contrôle et à la couverture des risques épidémiques. Les principaux acteurs du marché de l'assurance contre les épidémies interagissent dans de nombreuses activités, notamment le développement de produits, l'évaluation des menaces, la distribution, le contrôle des réclamations, les partenariats,conformité réglementaire, études de marché et formation des clients. Leurs efforts visent à développer et à développer de puissantes solutions de couverture épidémique qui répondent aux souhaits des agences et des individus, manipulent les risques et contribuent à la résilience du public moyen.

• Beazley PLC : selon les informations sur le marché mondial, Beazley PLC occupait l'une des cinq premières positions sur le marché dans la segmentation des produits d'assurance contre les épidémies en 2023, avec ses offres paramétriques en cas de pandémie souscrites sur plus de 15 marchés.
• StarStone Insurance : les trackers de marché indiquent que StarStone a lancé une ligne d'assurance paramétrique épidémique ciblée en 2022-2023, garantissant des placements auprès de plus de 10 clients répertoriés dans le Fortune 500 d'ici la mi-2023.

Liste des principales compagnies d'assurance contre les épidémies

• DARAG(Germany)
• Convex Insurance(U.K.)
• Allianz(Germany)
• Zurich(Switzerland)
• Allstate(U.S.)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Août 2022 :Les conseils d'administration d'Aditya Birla Capital Ltd et de sa filiale Aditya Birla Health Insurance Co. Ltd ont accepté vendredi un investissement de Rs 665 crores avec l'aide de l'Abu Dhabi Investment Authority au sein de l'assureur fitness (ADIA). La fourchette de prix pourrait être utilisée pour alimenter le boom de l'assureur maladie.

COUVERTURE DU RAPPORT

Le rapport rassemble des recherches approfondies sur les facteurs qualitatifs et quantitatifs affectant le marché. Il donne une vue macro et micro globale du marché de l'assurance contre les épidémies. Cette recherche présente un rapport contenant des études approfondies sur le marché de l'assurance contre les épidémies qui décrivent les entreprises affectant la période de prévision. Des études détaillées offrent également une analyse complète en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part, les contraintes et autres.

En outre, l'effet de la pandémie post-COVID-19 sur les restrictions du marché international et une compréhension approfondie de la façon dont l'industrie va se rétablir et des stratégies sont également exposés dans le rapport. Enfin, le paysage concurrentiel a également été examiné en détail afin de clarifier le paysage concurrentiel.