Tamaño del mercado de soluciones de tecnología patrimonial, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (software, servicios), por aplicación (bancos, empresas de inversión, empresas de gestión patrimonial) e información regional y pronóstico para 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE SOLUCIONES WEALTHTECH

El tamaño del mercado mundial de lidar de estado sólido será de 2.120 millones de dólares en 2025 y se prevé que alcance los 2.720 millones de dólares en 2026, creciendo aún más hasta los 26.160 millones de dólares en 2035 con una tasa compuesta anual estimada del 28,5% entre 2026 y 2035.

Las soluciones Wealthtech combinan la generación con el control de la riqueza, mejorando los servicios económicos a través de estructuras y equipos digitales. Este sector abarca diversos servicios, incluidos robo-advisors, plataformas de financiación digital y herramientas de planificación financiera automática, todos diseñados para hacer que la gestión patrimonial sea más práctica y ecológica. El mercado ha experimentado un crecimiento considerable, impulsado por la creciente demanda de los consumidores de ofertas económicas personalizadas y prácticas. Los avances tecnológicos, junto con la inteligencia artificial (IA), el dominio de los dispositivos y la cadena de bloques, han impulsado aún más esta ampliación, permitiendo respuestas económicas más sofisticadas y estables. Como resultado, la tecnología de la riqueza se ha convertido en un factor fundamental de la empresa económica, que atrae inversiones y fomenta la innovación.

HALLAZGOS CLAVE

IMPACTO DEL COVID-19

La industria de soluciones Wealthtech tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de las cadenas de suministro internacionales

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda inferior a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso a niveles prepandémicos.

En primer lugar, la pandemia de COVID-19 alteró el mercado de soluciones de tecnología patrimonial, generando volatilidad en el mercado e incertidumbre económica. Durante las primeras etapas de la pandemia, muchos inversores siguieron una técnica cuidadosa, lo que resultó en una disminución de los volúmenes de operaciones y una desaceleración de las nuevas inversiones. Las instituciones financieras enfrentaron situaciones difíciles para adaptarse a operaciones lejanas, lo que afectó la prestación de servicios de control patrimonial. Además, la crisis monetaria provocó una reducción del gasto y la inversión de los compradores, lo que afectó a los flujos de ventas de las empresas de tecnología patrimonial. A pesar de esos desafíos, la pandemia también aumentó la adopción de servicios financieros virtuales, ya que los compradores buscaron soluciones en línea para manejar sus finanzas. Este cambio destacó la resiliencia del área de tecnología patrimonial y su capacidad para evolucionar ante situaciones cambiantes.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

La integración de la inteligencia artificial en la gestión patrimonial ayuda al crecimiento del mercado

La integración de la inteligencia artificial (IA) en el control de la riqueza es una tendencia generalizada que está remodelando la industria. La tecnología de inteligencia artificial permite que las plataformas de tecnología patrimonial ofrezcan recomendaciones de financiación personalizadas, automaticen la gestión de carteras y mejoren la atención al cliente a través de chatbots y asistentes digitales. Al leer enormes cantidades de estadísticas, la IA puede descubrir posibilidades y riesgos de inversión con mayor éxito que las estrategias convencionales. Esto da como resultado técnicas monetarias más eficientes y personalizadas para los clientes. La adopción de la IA también agiliza las operaciones, reduce los costos y mejora los enfoques de toma de decisiones. A medida que la IA siga adaptándose, se prevé que sus programas de gestión patrimonial crezcan, transformando de manera similar el panorama de los servicios monetarios.

• Según una autoridad gubernamental de seguridad en el transporte, más del 60% de las plataformas de vehículos recientemente aprobadas ahora requieren sistemas avanzados de percepción y frenado, lo que genera un fuerte impulso para la integración LiDAR de estado sólido.
• Según una importante asociación reguladora regional, más del 55% de los nuevos tipos de vehículos deben incorporar sistemas de detección automatizados, lo que impulsa significativamente el uso de unidades LiDAR compactas de estado sólido.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE SOLUCIONES WEALTHTECH

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en software, servicios

• Software: sistemas y equipos digitales diseñados para automatizar y mejorar los métodos de control patrimonial, junto con estructuras de control de cartera y paquetes de robo-asesoramiento.

• Servicios: funciones de asesoramiento, consultoría y guía proporcionadas a través de empresas de gestión de patrimonio digital, que van desde la gestión de inversiones computarizada hasta servicios de asesoramiento humano personalizado cada vez más sólidos.   

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en bancos, empresas de inversión y empresas de gestión patrimonial. 

• Bancos: establecimientos financieros que brindan servicios de gestión patrimonial, que utilizan soluciones de tecnología patrimonial para proporcionar a los clientes equipos virtuales para el control de inversiones y la elaboración de planes económicos.

• Empresas de inversión: empresas que manipulan inversiones en nombre de los clientes, aprovechando las plataformas de tecnología patrimonial para embellecer el control de la cartera, la compra y venta y las capacidades analíticas.

• Firmas de Gestión Patrimonial: Corporaciones especializadas en ofrecer planes integrales de elaboración económica y recomendación de inversiones, integrando soluciones de tecnología patrimonial para ofrecer ofertas personalizadas y eficientes a los clientes.

DINÁMICA DEL MERCADO

La dinámica del mercado incluye factores impulsores y restrictivos, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factor de conducción

La creciente demanda de servicios financieros digitales impulsa el mercado

La creciente demanda de servicios financieros virtuales es la principal fuerza impulsora del mercado de soluciones de tecnología patrimonial. Los consumidores buscan cada vez más plataformas en línea que ofrezcan comodidad, accesibilidad y gestión monetaria personalizada. Este cambio se ve impulsado por el uso sustancial de los teléfonos inteligentes y de Internet, lo que permite a los usuarios manipular su presupuesto en todo momento y en cualquier lugar. Las estructuras digitales ofrecen diversas ofertas, desde la gestión de fondos hasta la planificación financiera, satisfaciendo los distintos deseos de los clientes. La facilidad de uso y el acceso en tiempo real a la información económica han hecho que las ofertas monetarias virtuales sean particularmente atractivas para los grupos demográficos más jóvenes y conocedores de la tecnología. Como se mantiene esta tendencia, se prevé que la demanda de soluciones modernas de tecnología patrimonial aumente, impulsada por el aumento del mercado.

• Un programa nacional de seguridad vial informa que los vehículos equipados con ADAS han aumentado en un 40%, lo que acelera directamente la adopción de LiDAR de estado sólido para mejorar la precisión de la detección.
• Una asociación de defensa señala que las plataformas autónomas y no tripuladas recibieron una asignación más de un 30% mayor dentro de sus programas de actualización de sensores, lo que aumentó la adquisición de módulos LiDAR de estado sólido.

Los avances tecnológicos en los servicios financieros impulsan el mercado

Los avances en generación están impulsando significativamente el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología patrimonial. Las innovaciones como la inteligencia artificial, el aprendizaje de dispositivos y la cadena de bloques están transformando los servicios económicos mediante la mejora del rendimiento, la seguridad y la personalización. Los algoritmos de aprendizaje de dispositivos e inteligencia artificial permiten que las plataformas de tecnología patrimonial investiguen grandes conjuntos de datos, brindando a los clientes estrategias de inversión personalizadas e información en tiempo real. La era Blockchain ofrece estrategias de transacción estables y obvias, generando acuerdos entre los clientes. Estas mejoras tecnológicas no sólo mejoran la calidad de los servicios financieros, sino que también reducen los costos operativos y los límites de acceso, lo que hace que la gestión patrimonial esté más disponible para un público objetivo más amplio. La evolución incesante de la tecnología garantiza mejoras similares dentro del sector de tecnología patrimonial.

FACTOR DE RESTRICCIÓN

Los desafíos regulatorios en las soluciones Wealthtech frenan el crecimiento del mercado

Las situaciones regulatorias exigentes suponen un gran freno al auge de las soluciones de tecnología patrimonial. La empresa económica está fuertemente regulada para garantizar la seguridad de los clientes y la estabilidad del mercado. Las empresas de tecnología patrimonial deben navegar por políticas complejas y variadas en áreas extraordinarias, que pueden requerir muchos recursos y mucho tiempo. El cumplimiento de estas políticas es importante para evitar problemas penitenciarios y mantener la confianza de los clientes. Además, el rápido ritmo de la innovación tecnológica a menudo supera los marcos regulatorios, lo que genera incertidumbres y riesgos legales de capacidad. Estas situaciones exigentes pueden impedir la capacidad de las empresas de tecnología patrimonial para innovar y ampliar, afectando su competitividad en el mercado.

• Las evaluaciones de la industria muestran que los módulos LiDAR de estado sólido pueden enfrentar tasas de defectos del 10 al 15 % durante la alineación de la microóptica, lo que limita la escalabilidad de la producción.
• Las pruebas de validación técnica indican que alrededor del 45% de los prototipos LiDAR de estado sólido requieren un control térmico mejorado para mantener la precisión, lo que ralentiza el despliegue comercial.

La expansión a mercados emergentes ayuda a la expansión del mercado

Oportunidad

La expansión a mercados en ascenso brinda una gran oportunidad para las soluciones de tecnología patrimonial. Muchas regiones en crecimiento tienen un centro cada vez más elegante con ingresos disponibles cada vez mayores y un interés creciente en la gestión financiera. Estos mercados frecuentemente tienen una menor penetración de las ofertas bancarias convencionales, lo que aumenta la demanda de respuestas económicas virtuales disponibles y baratas. Las organizaciones de tecnología rica pueden aprovechar la generación de células y la conectividad a Internet para llegar a poblaciones desatendidas, ofreciendo ofertas que incluyen microinversiones y programas de alfabetización financiera. Al ingresar a estos mercados, las empresas de tecnología patrimonial pueden acceder a nuevas bases de clientes, impulsando el crecimiento y contribuyendo a la inclusión monetaria.

• Según una asociación regional de movilidad inteligente, se implementaron más de 2.000 unidades LiDAR de estado sólido en pruebas de tráfico y vigilancia, lo que indica un fuerte potencial de crecimiento.
• Los datos de la industria muestran que más de 1000 sitios de automatización integraron LiDAR de estado sólido, y la adopción aumentó en un 35 % debido a la demanda de navegación interior precisa.

 

Las amenazas a la ciberseguridad en los servicios financieros digitales plantean un desafío para el mercado

Desafío

Las amenazas a la ciberseguridad representan una apuesta importante para el mercado de soluciones de tecnología de patrimonio. A medida que los servicios monetarios se vuelven cada vez más digitales, aumenta el peligro de ataques cibernéticos concentrados en transacciones y estadísticas económicas sensibles. Los grupos de Wealthtech deben invertir mucho en funciones de seguridad sólidas para protegerse contra violaciones de datos, fraudes y otras amenazas cibernéticas. No garantizar la seguridad de la información de los usuarios puede causar pérdidas monetarias, consecuencias penales y daños al reconocimiento. Además, la naturaleza cambiante de las ciberamenazas exige un seguimiento y una edición continuos de protocolos de protección, lo que plantea situaciones exigentes constantes para las empresas de tecnología patrimonial.

• Los hallazgos del consorcio tecnológico revelan que solo el 25% de los sistemas LiDAR de estado sólido actualmente admiten estándares unificados de intercambio de datos, lo que genera desafíos de integración.
• Las agencias de certificación informan que los ciclos de aprobación de los componentes LiDAR pueden extenderse entre un 20% y un 25% más que los de categorías de sensores comparables, lo que retrasa el tiempo de comercialización.

 

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE SOLUCIONES WEALTHTECH

• América del norte

América del Norte ocupa una posición dominante en la cuota de mercado de soluciones de tecnología financiera, impulsada por una tasa de adopción excesiva de servicios financieros virtuales y una sólida infraestructura económica. Estados Unidos, en particular, es un país pionero en innovación en tecnología patrimonial, con numerosas empresas emergentes e instituciones financieras establecidas que integran la tecnología en sus ofertas. El entorno regulatorio favorable de la zona y la gran demanda de los consumidores de soluciones financieras personalizadas contribuyen aún más al auge del mercado. Además, la presencia de importantes centros tecnológicos fomenta la colaboración entre fintech y ofertas monetarias tradicionales, acelerando la mejora y adopción de soluciones de tecnología patrimonial.

• Asia

El mercado asiático de soluciones de tecnología patrimonial está experimentando un rápido crecimiento, impulsado por la creciente adopción digital y la creciente riqueza en las economías emergentes. La población joven y conocedora de la tecnología del país busca cada vez más ofertas financieras virtuales, lo que ha provocado un aumento de las plataformas de tecnología patrimonial que ofrecen soluciones de financiación personalizadas. Además, se espera que la región de tecnología patrimonial de Asia y el Pacífico alcance una valoración de 2 billones de dólares para 2027, lo que refleja la importante capacidad de crecimiento del lugar. Sin embargo, persisten situaciones exigentes como complejidades regulatorias y problemas de ciberseguridad. En general, Asia ofrece un mercado vibrante y en rápida evolución para soluciones de tecnología patrimonial, con importantes posibilidades de crecimiento e innovación.

• Europa

El mercado europeo de soluciones de tecnología patrimonial se caracteriza por un panorama variado, con diferentes tasas de adopción entre países. Los países de Europa occidental, incluidos el Reino Unido, Alemania y Francia, han experimentado un gran aumento en las ofertas económicas virtuales, impulsados ​​por un fuerte énfasis en la transformación y la innovación digitales. Estos países se han convertido en líderes dentro de la zona de tecnología patrimonial, atrayendo empresas emergentes y creando instituciones financieras. En comparación, los países del sur y del este de Europa están adoptando gradualmente soluciones de tecnología patrimonial, con tasas de crecimiento variables que dependen en su totalidad de las condiciones económicas locales y la infraestructura tecnológica. En general, Europa ofrece un entorno dinámico para la tecnología patrimonial, con posibilidades de innovación y crecimiento en todo el continente.    

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

En el sector de tecnología patrimonial, las principales empresas están formando cada vez más asociaciones estratégicas para mejorar sus servicios de operador y lograr un mayor alcance en el mercado. Por ejemplo, Amundi, la mayor casa de fondos de Europa, adquirió la empresa alemana de software patrimonial Aixigo por 149 millones de euros. Esta adquisición se alinea con el método de la directora ejecutiva de Amundi, Valérie Baudson, de invertir en la era para embellecer el rendimiento y la personalización de los productos y servicios financieros.  Al integrar las respuestas monetarias virtuales de Aixigo con sus propios activos, Amundi pretende establecer una "potencia de tecnología patrimonial", combinando conocimientos en gestión patrimonial con capacidades tecnológicas superiores. Estas asociaciones permiten a las empresas aprovechar fortalezas complementarias, impulsar la innovación y ofrecer respuestas más completas a los clientes, obteniendo así una ventaja competitiva en el mercado de tecnología patrimonial que evoluciona inesperadamente.

• Velodyne: Las evaluaciones técnicas destacan que algunos sistemas de estado sólido Velodyne han mostrado reducciones de costos de casi el 50 % en comparación con modelos mecánicos anteriores, lo que mejora el posicionamiento competitivo.
• Quanergy: Los informes de pruebas independientes indican que las unidades LiDAR de estado sólido de Quanergy lograron ganancias de eficiencia energética de más del 30 %, aumentando la adopción de la robótica compacta y la automatización.

Lista de las principales empresas de soluciones de tecnología patrimonial

• Aixigo AG (Germany)
• FA Solutions (Finland)
• BME Inntech (Spain)
• Moka Financial Technologies (Canada)
• Valuefy (India)
• FinMason (U.S.)
• Quanergy
• BlackRock, Inc. (U.S.)
• Responsive.AI (Canada)
• Wealthfront Inc. (U.S.)

DESARROLLOS CLAVE DE LA INDUSTRIA

Octubre de 2024: La adquisición de Aixigo por parte de Amundi marca una mejora generalizada dentro de la industria de tecnología patrimonial. Este pase estratégico permite a Amundi combinar las soluciones monetarias virtuales superiores de Aixigo en su plataforma actual, mejorando la personalización y el rendimiento de sus ofertas. La fusión tiene como objetivo crear una "potencia de tecnología de riqueza" mediante la combinación de los recursos de Amundi con el conocimiento de Aixigo en soluciones económicas digitales. Esta adquisición refleja una tendencia más amplia en el sector financiero, donde los administradores de activos tradicionales están invirtiendo en tecnología para satisfacer las demandas cambiantes de los clientes de ofertas financieras más personalizadas y disponibles. Al adoptar la transformación digital, Amundi se posiciona para atender mejor a una amplia base de clientes y mantenerse competitivo dentro del panorama de tecnología patrimonial en rápida transformación. 

COBERTURA DEL INFORME

El mercado de soluciones de tecnología patrimonial está experimentando un gran aumento, impulsado con la ayuda de los avances tecnológicos y la creciente demanda de servicios financieros digitales por parte de los clientes. Si bien persisten los desafíos consistentes en complejidades regulatorias y amenazas a la ciberseguridad, el sector ofrece importantes oportunidades para la innovación y la expansión. Las asociaciones y adquisiciones estratégicas, como la adquisición de Aixigo por parte de Amundi, son fundamentales para mejorar los servicios de los proveedores y obtener una ventaja agresiva. Los conocimientos regionales revelan que América del Norte y Europa están a la cabeza en el desarrollo de mercados, mientras que Asia y el Pacífico se están convirtiendo en un mercado de rápido crecimiento. En general, la industria de la tecnología patrimonial está preparada para una evolución continua, brindando diversas posibilidades a las partes interesadas en todo el entorno monetario.