Tamaño del mercado de seguros auxiliares, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (cuidado de la vista, cuidado dental, cuidado de la audición y otros), por aplicación (adultos y niños), información regional y pronóstico para 2035

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SEGURO AUXILIARDESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO

Se proyecta que el mercado mundial de seguros auxiliares alcanzará los 1.820 millones de dólares en 2025, y se espera que aumente a 2.007 millones de dólares en 2026 y alcance casi 4.851 millones de dólares en 2035, avanzando a una tasa compuesta anual del 10,3% durante 2025-2035.

El seguro auxiliar es un beneficio de atención médica complementario que cubre gastos y servicios no cubiertos por las pólizas de seguro primario. Permite a las personas cubrir gastos no médicos como visión,audífonos,dentaly otros costos relevantes que de otro modo podrían considerarse fuera del alcance del seguro médico. Otorga compensación financiera por gastos médicos en caso de casos de emergencia, incluidos los tratamientos. También son pólizas de seguro que la gente compra para lograr ingresos superiores a las pólizas ordinarias. Esto ayuda a cubrir por adelantado los costos no protegidos. La disminución de la incidencia de enfermedades agudas, junto con la mayor conciencia sobre los beneficios de los seguros, fortalece el mercado. Ayuda a las finanzas con la reducción del riesgo y existe una salvaguarda que es una oportunidad para un mayor crecimiento.

Hallazgos clave

IMPACTO DEL COVID-19

Crecimiento del mercado acelerado por la pandemia debido a preocupaciones de salud

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El crecimiento repentino reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a niveles prepandémicos.

La pandemia de COVID-19 trajo desafíos y graves impactos en el mercado global. En las fases iniciales, la demanda de estos servicios cayó significativamente debido al cierre y desaceleración de la economía. Puso orden en el mercado. Esto implica que afectó inmediatamente al mercado. La pandemia contribuyó a una mejor comprensión entre la gente sobre los seguros para emergencias sanitarias. Las opiniones de los clientes sobre la industria de seguros cambiaron enormemente. La experiencia de crecimiento del mercado durante la pandemia no tuvo precedentes.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Planificación financiera en atención sanitaria para impulsar el crecimiento del mercado

El aumento de la planificación financiera en el sector sanitario impulsa el crecimiento del mercado. Los consumidores buscan soluciones para gestionar los costos de atención médica. Estesegurose ha vuelto vital para la estrategia de planificación financiera. Las continuas innovaciones satisfacen las crecientes necesidades de los consumidores. El seguro brinda una red de seguridad durante la atención médica o emergencias imprevistas. 

• Según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), el 49 % de los asegurados en EE. UU. utilizan ahora plataformas digitales para gestionar sus planes de seguros auxiliares, lo que demuestra la creciente adopción de la inscripción y gestión en línea.

• El Departamento de Salud y Servicios Humanos de EE. UU. informa que casi el 62 % de los adultos que compraron un seguro de visión, dental o auditivo en 2023 utilizarontelesaludconsultas de al menos uno de estos servicios, lo que refleja la integración de la tecnología en la cobertura sanitaria.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE SEGUROS COMPLEMENTARIOS

Por tipo

Según el tipo, el mercado se puede clasificar en cuidado de la vista, cuidado dental, cuidado de la audición y otros.

• Cuidado de la vista: el seguro cubre el cuidado de la vista para exámenes oculares de rutina. Puede minimizar cualquier problema potencial relacionado con la visión en una etapa temprana.

• cuidado dental: El seguro dental lo proporciona el empleador a los empleados para atender sus necesidades de atención médica.

• Cuidado de la audición: el seguro de audición incluye tratamientos como audífonos, implantes cocleares y dispositivos de escucha.

Por aplicación

Residencia en Según la aplicación, el mercado se puede clasificar en adultos y niños.

• Adultos: El seguro para adultos cubre gastos médicos varios. Proporciona beneficios para la salud a los adultos.

• Niños: El seguro para niños garantiza la seguridad financiera del futuro del niño. Cubre todos los gastos auxiliares y proporciona beneficios de cobertura.

FACTORES IMPULSORES

Beneficios de seguros en el lugar de trabajo para ampliar el mercado

Uno de los factores clave en el crecimiento del mercado de seguros auxiliares son las prestaciones del seguro en el lugar de trabajo. Ha revolucionado el mercado.  Ofrecer beneficios de seguro a los trabajadores los motiva a contribuir lo mejor que pueden a la organización. Atrae a los mejores trabajadores. Con la creciente concienciación sobre la salud, más organizaciones ofrecen cobertura complementaria a los empleados. Ofrecen beneficios auxiliares a todos los empleados como parte de su paquete de beneficios en el lugar de trabajo moderno. Mejora la satisfacción de los empleados. La urbanización y el aumento de la renta disponible han llevado a un mayor gasto en seguros auxiliares. Esto ha ampliado el mercado de las prestaciones de seguros.  

Innovación en seguros para impulsar la demanda

La expansión del mercado de servicios auxiliares también se ve impulsada por la innovación de productos de seguros que se adaptan a las numerosas necesidades de los diferentes consumidores. Los proveedores de seguros están implementando planes personalizados para garantizar un mayor nivel de flexibilidad en el proceso de planificación y atender las necesidades de la generación joven. El fascinante éxito de estos nuevos productos alentó la noción de que los seguros auxiliares son parte integrante del plan financiero. Además, la introducción de plataformas en línea en el mercado de seguros impulsa aún más el crecimiento. Son más accesibles a un público más amplio. 

• Los beneficios en el lugar de trabajo están ampliando la cobertura: el 60% de los empleadores de EE. UU. actualmente incluyen seguros auxiliares en los paquetes de los empleados, lo que mejora la satisfacción y la retención, según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.

• La innovación en los productos de seguros ha aumentado la accesibilidad: aproximadamente el 45% de los proveedores de seguros ofrecen ahora planes personalizables de cobertura oftalmológica, dental y auditiva, que atienden a diferentes grupos demográficos y niveles de ingresos.

FACTOR DE RESTRICCIÓN

Falta de conciencia para impedir el crecimiento del mercado 

La falta de conciencia en el mercado de seguros puede impedir el crecimiento del mercado. Muchos consumidores no conocen plenamente los beneficios del seguro auxiliar. Los detalles del seguro pueden ser confusos y críticos, lo que puede generar dudas en el cliente. Superar estos desafíos es muy importante para garantizar un crecimiento fluido del mercado.

• La falta de concienciación sigue siendo significativa: alrededor del 35% de los adultos en América del Norte siguen sin conocer todos los beneficios de los seguros complementarios, según datos de la NAIC.

• Persisten las brechas de cobertura: el 28% de los asegurados informan que sus planes actuales no cubren completamente los gastos no médicos esenciales, como audífonos o implantes dentales, lo que limita las tasas de adopción.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE SEGUROS AUXILIARES

América del Norte dominará el mercado debido a la aplicación generalizada de seguros auxiliares  

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

América del Norte se ha convertido en la región más dominante en la cuota de mercado de seguros auxiliares, debido a la aplicación generalizada de los seguros auxiliares en muchos sectores. La nación ofrece diversos recursos que amplían las posibilidades de expansión. La innovación tecnológica se encuentra en el centro de este dominio, siendo la región una fuerza pionera en el desarrollo y adopción de innovaciones avanzadas. La presencia de actores líderes en esta región también actúa como superávit para el crecimiento. Como resultado, América del Norte se destaca como un actor clave, estableciendo el estándar de eficiencia y tecnología avanzada en el escenario global. 

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave ofrecen una cartera diversa de innovaciones

Los principales actores de la industria son fundamentales a la hora de dar forma al mercado al proporcionar una cartera diversa. Estos actores clave redefinen los estándares de la industria a medida que introducen constantemente soluciones innovadoras. Estos actores tienen alcance global y, por lo tanto, pueden satisfacer las diferentes necesidades del mercado. La combinación perfecta de innovación revolucionaria y huella global los convierte en líderes del mercado.

• Aflac Incorporated (EE. UU.): Ofrece seguro individual por discapacidad a corto plazo que afecta al 15 % de los empleados estadounidenses elegibles para cobertura de salud mental y discapacidad.

• Ameritas Mutual Holding Company (EE. UU.): ofrece seguro dental y de visión a más de 2,1 millones de miembros en todo el país.

Lista de las principales compañías de seguros auxiliares

• Aflac Incorporated (U.S.)
• Ameritas Mutual Holding Company (U.S.)
• Aetena Inc. (U.S.)
• Metlife Services and Solutions, LLC (U.S.)
• Manhattan Life Group Inc. (U.S.)
• Humana Inc. (U.S.)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Agosto de 2023: Aflac, uno de los principales proveedores de seguros médicos complementarios, anunció el lanzamiento del seguro individual por discapacidad a corto plazo de Aflac. Esto se hizo para abordar las condiciones económicas durante la pandemia para brindar beneficios de seguro a los empleados. El programa de seguro de protección de ingresos de la compañía pagará una indemnización mensual al asegurado que no pueda trabajar debido a una condición de salud mental, enfermedad o discapacidad cubierta. Se espera que esto ayude al mercado de seguros.

COBERTURA DEL INFORME

Este informe se basa en un análisis histórico y un cálculo de pronóstico que tiene como objetivo ayudar a los lectores a obtener una comprensión integral del mercado global de seguros auxiliares desde múltiples ángulos, lo que también brinda suficiente apoyo a la estrategia y la toma de decisiones de los lectores. Además, este estudio comprende un análisis exhaustivo de FODA y proporciona información para futuros desarrollos dentro del mercado. Examina diversos factores que contribuyen al crecimiento del mercado al descubrir las categorías dinámicas y áreas potenciales de innovación cuyas aplicaciones pueden influir en su trayectoria en los próximos años. Este análisis abarca tanto las tendencias recientes como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los competidores del mercado e identificando áreas susceptibles de crecimiento. 

Este informe de investigación examina la segmentación del mercado utilizando métodos tanto cuantitativos como cualitativos para proporcionar un análisis exhaustivo que también evalúa la influencia de las perspectivas estratégicas y financieras en el mercado. Además, las evaluaciones regionales del informe consideran las fuerzas dominantes de oferta y demanda que impactan el crecimiento del mercado. El panorama competitivo se detalla meticulosamente, incluidas las participaciones de importantes competidores del mercado. El informe incorpora técnicas de investigación, metodologías y estrategias clave no convencionales adaptadas al período de tiempo previsto. En general, ofrece información valiosa y completa sobre la dinámica del mercado de forma profesional y comprensible.