Größe, Anteil, Wachstum, Trends des Krankenversicherungsmarktes, globale Branchenanalyse, nach Typ (versicherte Haftpflicht und Zahlungsmethode), nach Anwendung (Privatpersonen und Unternehmen), regionale Einblicke und Prognose von 2025 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN KRANKENVERSICHERUNGSMARKT

Der weltweite Krankenversicherungsmarkt wird voraussichtlich von 43,85 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf 54,99 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 und weiter auf 421,67 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 wachsen und im Zeitraum 2025–2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 25,4 % wachsen. Der asiatisch-pazifische Raum dominiert im Jahr 2025 den Marktanteil der Krankenversicherung.

Die Krankenversicherung ist eineVersicherungTyp, der die gesundheitlichen Probleme einer Person abdeckt. Das Risiko wird, wie auch bei anderen Versicherungen, von vielen Menschen getragen. Darunter versteht man auch eine Versicherung, die Leistungen im Falle einer Verletzung oder Krankheit bietet. Dazu gehört auch die Versicherung für Krankheitskosten, Invalidität, Unfälle oder andere Unfälle." Ein Versicherer schafft eine stabile Finanzstruktur, wie zum Beispiel eine monatliche Steuer- oder Prämienlohnabrechnung, um die Mittel zur Bezahlung der im Versicherungsvertrag vorgesehenen medizinischen Leistungen bereitzustellen. Die Versicherungsgesellschaft bewertet das Gesamtrisiko des Gesundheitsrisikos und der Gesundheitssystemausgaben über den Risikopool. Eine zentrale Institution, wie zum Beispiel eine Regierungsbehörde, ein gewinnorientiertes Unternehmen oder ein privates Unternehmen, ist für die Verwaltung der mit der Versicherung verbundenen Leistungen zuständig. 

Die Krankenversicherung übernimmt die Deckung medizinischer Kosten. Der Abschluss einer Versicherung unterstützt den Kunden mit den besten medizinischen Leistungen, ohne dass es zu einer finanziellen Epidemie kommt. Es deckt Behandlungen in der Tagespflege, Hauskosten, Krankenhausaufenthalte und Krankenwagenkosten ab. Es deckt auch abVersicherung gegen schwere Krankheitendie Schutz vor lebensbedrohlichen Krankheiten wie Gliedmaßenverlust, Nierenversagen, Schlaganfall und anderen bietet. Viele Versicherungsgesellschaften bieten zusätzlich zum Versicherungsschutz Ihres Arbeitgebers auch einen zusätzlichen Schutz an. 

Wichtigste Erkenntnisse 

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Der Ausbruch der Pandemie verstärkte Gesundheitsbedenken, die zu einem Marktwachstum führten

Die Epidemie machte die Notwendigkeit einer allgemeinen Gesundheitsversorgung (UHC) deutlich, was das Wachstum des Marktes förderte. Die Pandemie hat auch die Mängel und Grenzen der Gesundheitssysteme offengelegt. Die COVID-19-Pandemie kam der Weltwirtschaft langfristig zugute. Der Ausbruch der Pandemie hat das Bewusstsein für die Bedeutung von Medizin und Versicherung geschärft. Darüber hinaus verstärkte die Ausbreitung von COVID-19 die Gesundheitsbedenken in der Bevölkerung, was das Wachstum des Krankenversicherungsmarktes ankurbelte. Der Krankenversicherungsmarkt wuchs während der Pandemie, da ein großer Teil der Bevölkerung Kranken- und Lebensversicherungen einführte. 

NEUESTE TRENDS

Einführung neuer Policen durch Krankenversicherungsunternehmen zur Steigerung des Wachstums

Der Markt entwickelt sich zusammen mit der Einführung neuer Policen und den von den Unternehmen angebotenen Vorteilen. Unternehmen bieten verschiedene Policen mit unterschiedlichem Verwendungszweck an, beispielsweise ein Paket für eine einzelne Krankheit, das die Versicherung einer Erkrankung wie Diabetes, Krebs oder Bluthochdruck abdeckt. Darüber hinaus bietet die Krankenversicherung den Verbrauchern Flexibilität, indem sie den Zugang der Versicherung von einem Unternehmen zum anderen ermöglicht. Die Verfügbarkeit des Internets und seine stetige Verbreitung haben den Versicherungsvertrieb komfortabler gemacht. Das Internet hat den Kundenservice vereinfacht, was Schätzungen zufolge das Wachstum auf dem Weltmarkt ankurbeln wird.

• Nach Angaben der Weltgesundheitsorganisation (WHO) sind derzeit weltweit über 1,2 Milliarden Menschen in irgendeiner Form privat oder öffentlich krankenversichert, was das wachsende Gesundheitsbewusstsein und die Akzeptanz von Versicherungen unterstreicht.

• Im Jahr 2024 beinhalteten 65 % der neuen Krankenversicherungspolicen in Indien eine krankheitsspezifische Deckung wie Diabetes, Krebs oder Herz-Kreislauf-Pläne, was die zunehmende digitale Akzeptanz und Online-Verteilung von Policen widerspiegelt (nach Angaben der Insurance Regulatory and Development Authority of India – IRDAI).

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SEGMENTIERUNG DES KRANKENVERSICHERUNGSMARKTES

Nach Typ

Nach Typ ist der Markt in versicherte Haftpflicht und Zahlungsmethode unterteilt.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung wird der Markt in Privat- und Unternehmensmärkte unterteilt. 

FAHRFAKTOREN

Steigende Bewegungsarmut und geriatrische Bevölkerung zur Steigerung des Marktwachstums

Es wird erwartet, dass die wachsende geriatrische Bevölkerung die Einführung einer Krankenversicherung vorantreiben wird. Die Annahme einer sitzenden Lebensweise bei Jugendlichen und Erwachsenen erhöht die Prävalenz chronischer Krankheiten. Darüber hinaus dürfte eine Bevölkerung, die an chronischen Krankheiten wie Krebs, Arthritis, Diabetes und Herzerkrankungen leidet, die Nachfrage nach Lebens- und Krankenversicherungen steigern, da diese die medizinischen Kosten decken. Es bietet zusätzlichen Schutz und Lebensversicherung, was voraussichtlich das Marktwachstum fördern wird. 

Steigende medizinische Kosten und Bewusstsein für Versicherungsleistungen zur Unterstützung des Marktwachstums

Die zunehmende Globalisierung und Urbanisierung auf der ganzen Welt erhöhen die Kosten für medizinische Behandlungen, und es wird erwartet, dass die Prävalenz chronischer Krankheiten das Wachstum des Krankenversicherungsmarktes vorantreiben wird. Der medizinische Service, die Operationen und die Kosten für Krankenhausaufenthalte nehmen zu, was weltweit zu einer Finanzepidemie führen und die Akzeptanz erhöhen könnte. Darüber hinaus dürfte das steigende Bewusstsein für die Krankenversicherung und ihre Leistungen das Wachstum des Marktes vorantreiben. Die zunehmende Sorge um die Gesundheit beschleunigt das Marktwachstum.

• Der Bevölkerungsfonds der Vereinten Nationen (UNFPA) berichtet, dass die weltweite geriatrische Bevölkerung bis 2030 voraussichtlich 1,5 Milliarden erreichen wird, was die Nachfrage nach Krankenversicherungsschutz für altersbedingte Krankheiten erhöht.

• Nach Angaben der Weltbank geben über 35 % der Haushalte in städtischen Gebieten jährlich mehr als 20 % ihres Einkommens für medizinische Ausgaben aus, was die Einführung einer Krankenversicherung als finanzielle Absicherung vorantreibt.

EINHALTENDE FAKTOREN

Mangelndes Bewusstsein und Betrugsfälle von Versicherungsunternehmen behindern das Wachstum 

ImGesundheitspflegeIn diesem Bereich sind die Versicherungspolicen und deren Leistungen einem großen Teil der Bevölkerung nicht bekannt. Die medizinischen Kosten steigen mit zunehmenden Fortschritten im Gesundheitswesen. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Betrugsvorwürfe der Unternehmen das Marktwachstum begrenzen. Das Marktwachstum wurde durch Ursachen wie betrügerische Versicherungsansprüche gebremst, die zu strengen staatlichen Überprüfungsanforderungen führten.

• Nach Angaben des National Bureau of Economic Research (NBER) kennen fast 30 % der Erwachsenen in Entwicklungsländern keine Krankenversicherungspolicen, was das potenzielle Marktwachstum begrenzt.

• Es wird geschätzt, dass betrügerische Ansprüche in der Krankenversicherung jährlich 15–20 % der Ansprüche in Nordamerika und Europa betreffen, was zu strengeren Vorschriften und einer verlangsamten Marktexpansion führt (laut OECD-Gesundheitsstatistik).

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN KRANKENVERSICHERUNGSMARKT

Nordamerika ist aufgrund der zunehmenden Regierungsinitiativen für kostengünstige Versicherungen führend 

Nordamerika dürfte aufgrund der zunehmenden Initiativen der Regierung, kostengünstige Kranken- und Medicare-Versicherungen anzubieten, den größten Beitrag zum Marktanteil der Krankenversicherung leisten. Es wird prognostiziert, dass auch die zunehmende Sorge der Bevölkerung um die Gesundheit das Wachstum des Marktes ankurbeln wird.

Europa dürfte aufgrund der strengen Gesetze und Vorschriften zur Versicherungspflicht für die Bevölkerung ein deutliches Wachstum verzeichnen. Darüber hinaus wird erwartet, dass auch das zunehmende Bewusstsein für die mit den Versicherungspolicen verbundenen Vorteile das Wachstum ankurbeln wird. 

Im asiatisch-pazifischen Raum wird aufgrund der zunehmenden Marktdurchdringung privater Versicherungsunternehmen in Verbindung mit der zunehmenden Einführung von Programmen durch staatliche und zentrale Regierungen ein deutliches Wachstum erwartet. 

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Wettbewerber bieten verschiedene Vorteile, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Der Markt umfasst Unternehmen unterschiedlicher Größe, darunter kleine, mittlere und große Unternehmen. Unternehmen konzentrieren sich darauf, bestehenden und potenziellen Kunden neue Vorteile zu bieten, um auf dem Weltmarkt stetig zu wachsen. Unternehmen legen Wert darauf, neue Partnerschaften einzugehen, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Bedeutende Akteure streben außerdem nach Akquisitionen, Partnern und Fusionen, um auf dem Weltmarkt zu wachsen. Wettbewerber verfolgen organische und anorganische Wachstumsstrategien, um langfristiges Wachstum zu erzielen.

• Anthem (USA): Deckt über 40 Millionen Mitglieder in mehreren Bundesstaaten ab und bietet eine breite Palette an privaten und betrieblichen Krankenversicherungsprodukten an.

• UnitedHealth Group (USA): Betreut mehr als 50 Millionen Menschen weltweit und bietet integrierte Versicherungs- und Gesundheitslösungen.

Liste der Top-Krankenversicherungsunternehmen

• Hymne (USA)
• UnitedHealth Group (USA)
• DKV (Deutsch)
• BUPA (Großbritannien)
• Kaiser Permanente (USA)
• Aetna Inc. (USA)
• PICC (China)
• PingAn (China)
• Kunlun (China)

INDUSTRIEENTWICKLUNG

• November 2020 - The purchase of Bharti AXA General Insurance Company Limited (Bharti AXA) General Insurance Business by ICICI Lombard General Insurance Ltd. was approved by the Competition Commission of India (CCI). Through this acquisition, the company can offer a wide variety of insurance products through several distribution channels for health and accident insurance, vehicle insurance, and other insurance kinds.

BERICHTSBEREICH

Der Bericht gibt einen Überblick über den Markt und umfasst Folgendes:

• Hauptakteure und ihre jüngste Entwicklung.
• Faktoren, die das Marktwachstum voraussichtlich unterstützen werden.
• Auch die Auswirkungen von COVID-19 werden im Bericht dargestellt.
• Von den Regionen wird erwartet, dass sie den globalen Markt anführen.
• Faktoren, die das Wachstum des Marktes einschränken können.
• Auch die neuesten Trends sind im Bericht enthalten.
• Segmentierung des Marktes nach Anwendung und Typ.

Diese Aspekte geben einen vollständigen Überblick über den Markt und helfen den Stakeholdern, den Markt besser zu verstehen.